Le monde des cryptomonnaies a traversé de nombreuses turbulences ces dernières années, subissant deux hivers crypto en l’espace de quatre ans. Cependant, l’année 2023 a été favorable à ce marché en pleine expansion, ravivant le niveau de popularité des cryptomonnaies et lui permettant d’atteindre les niveaux de croissance exponentielle qu’il affichait auparavant. Naturellement, le secteur des cryptomonnaies est redevenu rentable et prometteur.
La création de votre propre échange de cryptomonnaies fait partie des opportunités les plus lucratives dans le contexte actuel, permettant aux entreprises de bénéficier de l’augmentation des volumes d’échange et de la croissance globale de l’industrie. Qu’est-ce qu’un échange de cryptomonnaies ? Et comment pouvez-vous créer votre propre échange de cryptomonnaies ? Lisez la suite pour le découvrir.
Points clés
- Les plateformes d’échange de cryptomonnaies sont des centres numériques permettant d’échanger des cryptomonnaies et de mettre en œuvre diverses stratégies de trading.
- Les plateformes d’échange de cryptomonnaies se déclinent en deux variantes principales : les échanges centralisés et les échanges décentralisés.
- Le développement d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies nécessite plusieurs étapes, notamment un business plan, de licences, un capital initial, la fourniture de liquidités et un processus de développement technique.
- Chacune de ces étapes est cruciale pour construire une plateforme d’échange qui fonctionne bien, fournit toutes les fonctionnalités pertinentes et prend bien soin de sa base de clients.
Qu’est-ce qu’un échange de cryptomonnaies ?
Avant de vous lancer dans la construction de votre échange de cryptomonnaies, il est essentiel de comprendre la technologie, les opérations et l’économie qui se cachent derrière cette activité lucrative. Les échanges de cryptomonnaies fonctionnent de la même manière que les échanges de devises fiduciaires. Cependant, elles utilisent plusieurs outils qui tiennent compte des caractéristiques uniques du marché des cryptomonnaies.
L’objectif premier des échanges de cryptomonnaies est de permettre aux traders de trouver les paires de cryptomonnaies qu’ils recherchent et d’effectuer des transactions sans problème ni retard. Cependant, le développement des technologies numériques a permis aux échanges d’avoir de nombreux objectifs secondaires qui complètent l’aspect principal du trading.
Les plateformes d’échange les plus avancées disposent d’outils précieux qui leur permettent d’avoir un aperçu du marché des échanges de cryptomonnaies. Ces outils comprennent des graphiques avancés, l’analyse des indicateurs de tendance, des mises à jour en temps réel des cotations et d’autres informations utiles pour aider à prendre des décisions de trading éclairées.
Ainsi, les échanges de cryptomonnaies servent d’intermédiaires pour répondre à l’offre et à la demande sur le marché des cryptomonnaies, permettant aux traders de rechercher et d’acquérir ou de vendre les actifs qu’ils souhaitent.
La technologie qui se cache derrière les échanges de cryptomonnaies
Dans le secteur des plateformes d’échange de cryptomonnaies, les différentes variantes sont les échanges centralisés et décentralisés. Les échanges centralisés ressemblent à leurs homologues axés sur les monnaies fiduciaires, offrant la même commodité, le même niveau d’accessibilité et les mêmes caractéristiques. Les fonds échangés au sein de l’échange sont contrôlés, surveillés et traités par une entité centrale, ce qui remet en cause l’aspect décentralisé de la blockchain.
À l’inverse, les échanges décentralisés préservent les valeurs fondamentales de la blockchain, mais ne parviennent pas à offrir le même niveau de confort à leurs clients. La technologie à la base des échanges décentralisés est beaucoup plus complexe, car la plateforme doit fonctionner sans supervision ou contrôle humain.
Par conséquent, de nombreuses mesures de protection automatisées doivent être utilisées pour stabiliser les activités de trading chaque fois que cela s’avère nécessaire. Naturellement, la nécessité d’utiliser des protocoles complexes va à l’encontre des avantages de commodité et d’accessibilité que nous retrouvons dans les échanges centralisés.
Dans le domaine des cryptomonnaies, les pools de liquidité sont également d’une grande importance et permettent de compenser les fluctuations de prix plus fréquentes et la volatilité du marché. De nombreuses monnaies numériques souffrent d’un manque de liquidité et les échanges de cryptomonnaies emploient des teneurs de marché automatisés pour combler les écarts entre l’offre et la demande sans intervention humaine. Cependant, les systèmes de teneurs de marché automatisés sont susceptibles d’être manipulés par le marché, ce qui constitue un autre point faible des échanges décentralisés.
Logiciel d’échange de cryptomonnaies en marque blanche
Une autre considération technologique importante est la tendance émergente des plateformes d’échange de cryptomonnaies en marque blanche. Des développeurs tiers créent ces solutions logicielles, qui peuvent être achetées pour être utilisées comme plateforme d’échange prête à l’emploi. Naturellement, les entreprises peuvent personnaliser et enrichir le modèle en marque blanche avec de nombreux détails pour se l’approprier.
Le logiciel en marque blanche n’est pas aussi personnalisable que les solutions développées en interne. Cependant, de nombreuses entreprises n’ont pas les fonds nécessaires pour créer un échange de cryptomonnaies en partant de zéro. Pour ces entreprises, les solutions en marque blanche sont donc la solution idéale. De plus, le logiciel en marque blanche est idéal pour les entreprises de niche qui visent à satisfaire des besoins spécifiques du marché.
Par exemple, la solution en marque blanche est beaucoup moins chère et plus pratique si vous souhaitez construire un échange de Bitcoin qui ne tourne qu’autour de la cryptomonnaie phare. Dans ce cas, les caractéristiques relativement limitées des solutions en marque blanche ne seront pas un problème pour les clients potentiels.
Comment les échanges de cryptomonnaies gagnent-ils de l’argent ?
Dans la plupart des cas, les échanges de cryptomonnaies utilisent la méthode du spread pour réaliser des bénéfices, ou bien ils imposent des frais de transaction. Certaines plateformes combinent même les deux méthodes, en fonction de leur base de clients.
Le revenu provenant du spread est un concept simple qui permet aux échanges d’avoir un intervalle entre leurs prix d’offre et de demande. Par exemple, la cryptomonnaie X sera vendue à 1,5 $ mais achetée à 1,3 $ sur la plateforme Y. La différence de 0,2 $ permet à la plateforme Y de faire des bénéfices.
Cependant, il est important d’avoir des spreads faibles, car des spreads plus importants encourageront les traders à arrêter et à rechercher d’autres plateformes dans votre région. À l’inverse, des spreads très faibles sont néfastes pour les affaires, car les plateformes d’échange de cryptomonnaies exigent beaucoup d’entretien. Dans de tels cas, votre entreprise pourrait tout simplement devoir déposer le bilan à long terme. Le maintien de spreads optimaux est donc bénéfique pour toutes les parties concernées.
Les frais de transaction sont un concept encore plus simple qui implique de facturer les clients pour chaque transaction effectuée. Chaque plateforme utilise un pourcentage qui lui est propre pour satisfaire raisonnablement ses clients.
Certaines entreprises ont des taux qui dépendent de la taille ou de la quantité des transactions, tandis que d’autres se concentrent sur l’application de pourcentages identiques dans tous les cas. Les deux approches ont leurs mérites et sont efficaces dans différents secteurs.
La plupart des échanges restent sur la touche en raison d’une liquidité insuffisante et d’un logiciel d’échange défectueux qui présente souvent des problèmes techniques.
Un guide pour démarrer un échange de cryptomonnaies
Comme indiqué ci-dessus, la construction de votre propre plateforme d’échange de cryptomonnaies à partir de zéro est un défi car cela nécessite une technologie de pointe et des connaissances approfondies dans le domaine des cryptomonnaies.
Cependant, c’est une tâche réalisable et potentiellement lucrative pour ceux qui sont prêts à y consacrer du temps et de l’énergie. Pour mieux comprendre ce qui vous attend, décomposons le processus de création d’un échange de cryptomonnaies.
Créer un business plan et obtenir une licence
Avant d’investir des ressources importantes pour créer votre entreprise d’échange de cryptomonnaies, il est essentiel d’identifier votre modèle d’entreprise préféré et d’élaborer un business plan bien détaillé.
Ce document comprend généralement le concept des activités, les technologies sous-jacentes à employer et à intégrer, les sources de financement potentielles, les plans de marketing et les états des flux de trésorerie. Bien qu’il puisse sembler impressionnant au départ, le business plan suit une flux logique pour la construction d’une entreprise, et chaque aspect est tout aussi important.
Les business plans vous permettront de simplifier les processus d’obtention de financements, de prêts ou d’investissements au cours des premières étapes du développement. Ils augmenteront également vos chances de développer une licence de plateforme d’échange, requise dans la plupart des marchés des pays industrialisés. Une licence d’échange vous permettra de légitimer vos opérations et d’entrer sans effort sur le marché mondial des échanges.
Acheter ou développer une plateforme d’échange de cryptomonnaies
Ensuite, il est temps de développer ou de rechercher un logiciel de plateforme d’échange. Comme indiqué ci-dessus, les deux options qui s’offrent à vous sont la création d’un logiciel à partir de zéro ou l’achat d’une solution en marque blanche. Les deux options ont leurs propres avantages et profitent à différents types d’échanges. Les solutions internes sont plus adaptées aux startups de premier plan, avec un niveau de personnalisation maximal et de nombreuses fonctionnalités uniques pour répondre aux besoins d’une large base de clients.
À l’inverse, les solutions en marque blanche conviennent mieux aux entreprises de niche qui souhaitent proposer certaines options et certains choix sur leur plateforme, mais qui s’adressent principalement à un public bien ciblé. Les plateformes d’échange liées à une seule devise sont un excellent exemple d’utilisation d’un logiciel en marque blanche, car elles répondent parfaitement aux besoins d’une clientèle plus restreinte sans présenter de lacunes.
Il est nécessaire de comprendre vos capacités financières pour choisir la meilleure de ces deux solutions. En général, les solutions en marque blanche sont plus lucratives et plus intéressantes pour les petites et moyennes entreprises qui souhaitent éviter tous les tracas liés au développement d’une plateforme d’envergure.
Bien que les solutions développées en interne soient d’excellentes options pour les entreprises plus importantes, elles nécessitent des services entiers dédiés au développement et d’innombrables heures de travail. De plus, les entreprises ont besoin de tests automatisés ou manuels pour s’assurer que le logiciel personnalisé fonctionne correctement et ne présente aucun problème technique.
Acquérir des solutions logicielles complémentaires
Le développement d’une plateforme d’échange ne correspond qu’à la moitié de la bataille technique. Vous devez adopter de nombreuses autres solutions logicielles pour construire une entreprise cohérente. Il est crucial d’adopter des passerelles de cryptomonnaies pour rendre les conversions de cryptomonnaies simples et efficaces pour les clients.
Les processeurs de cryptomonnaies permettent aux plateformes d’échange de transférer des fonds sans passer par des intermédiaires douteux ou potentiellement dangereux, ce qui les rend inestimables pour toute entreprise de change de monnaies virtuelles. Vous devez également mettre en place des systèmes de rapports, de gestion des finances et de support client qui s’adaptent parfaitement au logiciel de la plateforme d’échange existante.
Enfin, les plateformes d’échange ont besoin d’un système de protocole de conformité à jour pour assurer la cohérence réglementaire. Il n’existe pas de lignes directrices directes permettant d’adopter les meilleures solutions pour chaque aspect. Tout dépend de votre situation. Les différentes juridictions exigent des pratiques de conformité réglementaire, de rapports, de gestion des finances qu’il convient de suivre de près.
S’associer à des fournisseurs de liquidités
L’aspect le plus important de la construction de votre plateforme d’échange de cryptomonnaies est de trouver des liquidités suffisantes pour soutenir votre activité. Il existe de nombreuses possibilités permettant de parlier à ce problème. Les entreprises peuvent s’associer à un fournisseur de liquidités, acquérir des fonds privés ou contracter un prêt institutionnel pour recevoir un capital initial.
S’associer à un fournisseur de liquidités est le choix le plus judicieux pour les échanges de petite et moyenne taille, car les fournisseurs de liquidités offrent des options de financement généreuses. Les fournisseurs de liquidités ont généralement des coûts de financement plus faibles car ils ne facturent qu’une petite redevance par transaction ou un accès fixe au pool de liquidité.
Dans les deux cas, les plateformes d’échange recevront suffisamment de liquidités sans avoir à payer 10 % ou plus d’intérêts composés. De nombreux fournisseurs de liquidités offrent des possibilités de partenariat lucratives aux petites entreprises dans de nombreuses juridictions.
Cependant, les échanges doivent disposer de licences appropriées et d’un certain capital initial pour pouvoir bénéficier des services de liquidités des fournisseurs. Néanmoins, leurs exigences sont généralement réalisables, même avec des budgets et des capacités limités.
Mettre en place des systèmes de gestion de la relation client infaillibles
Les entreprises ne doivent pas négliger l’importance du service d’assistance à la clientèle, quels que soient leur modèle d’entreprise et leur clientèle cible. C’est particulièrement vrai pour les échanges en ligne, car les probabilités de survenue de problèmes techniques, de bogues et d’erreurs sont plus élevées.
Après tout, les clients confient leurs fonds privés à votre plateforme d’échange, et la moindre complication technique peut les persuader de changer de fournisseur.
Il est donc impératif d’utiliser des systèmes de gestion de la relation client (CRM) avancés qui prennent en charge les clients du début à la fin de leur cycle de relation. Les systèmes de CRM appropriés doivent inclure des programmes d’acquisition de clients, des séquences de fidélisation des clients et des fonctionnalités d’assistance complètes sur la plateforme.
L’acquisition de clients comprend principalement des publicités concentrées sur les canaux de médias sociaux et des campagnes de marketing personnalisées par e-mail.
Les démarches de fidélisation peuvent être menées à la fois par e-mail et par des procédés directement sur la plateforme. Les entreprises peuvent envoyer diverses recommandations et propositions aux clients, les incitant à acheter des fonctionnalités supplémentaires ou à élargir leurs horizons dans le monde du trading.
Assistance à la clientèle
Enfin, l’assistance directe aux clients est inestimable et doit être prise en compte dans le processus de développement de l’échange de cryptomonnaies. Les problèmes des clients doivent être traités rapidement et en toute simplicité.
Dans le cas contraire, la concurrence retrouvée sur le marché des échanges entraînera rapidement une diminution de votre base de clients. Il est donc essentiel de mettre en place un système bien pensé qui permettra aux clients d’exprimer leurs préoccupations de manière transparente et de recevoir un soutien important dans un délai raisonnable.
Il existe de nombreux outils complémentaires permettant de simplifier le processus de gestion de la relation client, notamment des robots d’assistance alimentés par l’IA, des systèmes d’escalade de tickets et des chats en ligne. Quel que soit votre système CRM, il est crucial d’être rapide et de traiter immediatement les réclamations de vos clients.
S’adapter aux environnements changeants et un lancement avec un impact important
Lancer correctement une plateforme d’échange est plus facile à dire qu’à faire. Les entreprises doivent être extrêmement prudentes lorsqu’elles choisissent une date de lancement appropriée, car toute erreur ou lacune commise le jour du lancement sera amplifiée en raison d’attentes élevées.
Les experts techniques doivent s’assurer que la plateforme fonctionne de manière optimale et qu’il n’y a pas de problèmes techniques importants susceptibles de provoquer l’insatisfaction des clients ou, pire encore, la perte d’actifs numériques.
Les entreprises doivent également s’assurer que leurs mesures de sécurité sont à jour et permettent aux clients de gérer leurs fonds sans aucune menace informatique. Diverses remises et promotions peuvent également encourager les clients à essayer une nouvelle plateforme et augmenter leurs chances de conversion.
Après un lancement réussi, il est important de se tenir au courant des derniers développements et des nouvelles fonctionnalités qui apparaissent dans le domaine des échanges. De nouveaux instruments, outils et mesures apparaissent fréquemment, et les bourses compétitives doivent intégrer ces nouveautés pour maintenir l’intérêt de leur public.
Dernières remarques
Pour comprendre ce qu’est un échange de cryptomonnaies et comment en développer un, il faut suivre un processus complexe avec diverses responsabilités, des défis de financement et des obstacles techniques. Cependant, les profits potentiels et les avantages en valent la peine.
Si vous avez l’intention de relever ce défi et de vous lancer dans le développement d’un échange de cryptomonnaies, comprenez la portée globale de ce processus et examinez attentivement toutes les étapes mentionnées ci-dessus. Si elle est mise en place correctement, une plateforme d’échange en ligne enregistrera immédiatement des profits considérables et aidera votre entreprise de taille moyenne à accéder au marché international.
FAQ
Est-ce une bonne idée de créer un échange de cryptomonnaies ?
Compte tenu de tous les défis initiaux qui lui sont associés, la création d’un échange de cryptomonnaies est une tâche difficile qui nécessite un engagement à temps plein et des ressources considérables. Cependant, si cette tâche est rondement menée, une plateforme d’échange en ligne présente des marges bénéficiaires élevées et un taux de réussite accru en raison de la récente montée en puissance des cryptomonnaies.
Quelle est la différence entre un échange de cryptomonnaies et un portefeuille de cryptomonnaies ?
Bien que vous puissiez stocker vos cryptomonnaies sur ces deux plateformes, les portefeuilles de cryptomonnaies servent simplement à transférer des fonds, alors que l’échange de cryptomonnaies ne pourrait pas être possible en utilisant uniquement des portefeuilles numériques. À l’inverse, les plateformes d’échange de cryptomonnaies prennent en charge de nombreuses fonctions de trading, notamment les swaps sur des paires de base, divers contrats, des options de liquidités et différents effets de levier.
Est-il préférable de créer une plateforme en interne ou bien d'acquérir une solution en marque blanche ?
Ces deux options doivent être examinées attentivement, car elles présentent des avantages uniques. Les plateformes internes sont plus riches en fonctionnalités et s’adressent à un plus grand nombre de clients. Par ailleurs, les produits en marque blanche sont moins chers, plus simples et plus rapides à mettre en place. Vous choisirez donc l’option idéale, la plus adaptée à vos besoins spécifiques, en fonction de votre budget et de vos projets d’entreprise.
