What is a crypto travel rule?

قانون انتقال اطلاعات رمزنگاری چیست و چگونه بر متمرکززدایی کریپتو تأثیر می گذارد

Reading time

دنیای ارزهای دیجیتال به خاطر نگرانی‌های امنیتی و خطرات طرف مقابلش بدنام است. این صنعت جوان موارد متعددی از تصادفات فلج کننده مربوط به کلاهبرداری، جرایم یقه سفید را تجربه کرده است.کلاهبرداری های مختلف و سایر فعالیت های مخرب. دلیل اصلی این است که تراکنش های رمزنگاری بدون ردیابی و کاملاً ناشناس هستند و به مهاجمان مخرب اهرمی عظیم برای انجام فعالیت های مضر می دهد.

خدمات مالی مرتبط با تراکنش‌های رمزنگاری مدت‌هاست که از این وضعیت ناگوار رنج می‌برند. با این حال، FATF اجرای اخیر قانون انتقال اطلاعات کریپتو در نهایت می تواند جریان را تغییر دهد. بیایید ماهیت قانون انتقال اطلاعات و تأثیر بالقوه آن بر دنیای رمزنگاری را بررسی کنیم.

نکات کلیدی

  1. قانون انتقال اطلاعات در سال 2019 توسط FTAF معرفی شد و به سرعت در سراسر جهان اجرا می شود.
  2. قانون انتقال اطلاعات، شرکت‌های مرتبط با رمزارز را ملزم می‌کند تا رویه‌های KYC را اجرا کنند و بر فعالیت‌های مشتریان خود نظارت کنند.
  3. قانون انتقال اطلاعات کریپتو برای مبارزه با پولشویی و سایر جرایم مهمی که اغلب در بازار ارزهای دیجیتال انجام می شود، طراحی شده است.

درک قانون انتقال اطلاعات رمزنگاری

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قانون انتقال اطلاعات را در نیمه دوم سال 2019 معرفی کرد که تقریباً همه جنبه‌های صنعت کریپتو را تحت تأثیر قرار می‌دهد. این یک جانشین معنوی قوانین مشابهی بود که توسط شبکه‌های مجری جرایم مالی در ایالات متحده معرفی شد. قانون انتقال اطلاعات با اعمال قوانین و مقررات قوی برای شناخت مشتری، شرکت‌ها را مجبور به استفاده از پروتکل‌ها و پادمان‌های قوی برای شناخت مشتری خود کرد. شرکت ها ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP و VASP) باید این مقررات را در یک محدودیت زمانی از پیش تعیین شده رعایت کنند.

قوانین انتقال اطلاعات از سال 2023 به طور کامل اعمال نشده است زیرا FATF به شرکت‌ها زمان می‌دهد تا یک انتقال آرام را انجام دهند. به هر حال، قانون انتقال اطلاعات، شرکت‌های مرتبط با رمزارز را ملزم می‌کند که هویت و اطلاعات شخصی مشتریان خود را نظارت کنند، که حتی از راه دور در اکثر ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری اجرا نشده است. 

علیرغم ناراحتی، قانون انتقال اطلاعات با هدف بهبود سطوح امنیتی در کل بازار ارزهای دیجیتال، به حداقل رساندن شانس کلاهبرداری، کلاهبرداری و فعالیت‌های پولشویی برای دارایی‌های مجازی است. هر موسسه مالی مسئولیت فعالیت های مشتری خود را بر عهده خواهد داشت و حس مالکیت را در سراسر صنعت ایجاد می کند. نتیجه ایده آل این خواهد بود که انجام فعالیت های غیرقانونی از طریق ابزارهای رمزنگاری برای افراد بدخواه به طور فزاینده ای دشوار خواهد بود. 

بازیکنان مهم در قانون انتقال اطلاعات

اکنون، بیایید چهره‌های اصلی و سازمان‌هایی را که در کاربرد و تکامل قانون انتقال اطلاعات در بخش‌های انتقال اطلاعات و مالی مؤثر هستند، برجسته کنیم.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF)

سازمان FATF در سال 1989 تشکیل شد و در حال حاضر یکی از بزرگترین مقامات مبارزه با جرایم پولشویی در سراسر جهان را نمایندگی می کند. FATF آخرین دفاع در برابر پولشویی در سطح بین المللی است که قوانین KYC و شفافیت را اجرا می کند. الزامات FATF KYC سختگیرانه اما در درجه اول منصفانه است و به شرکت‌ها اجازه می‌دهد آزادانه فعالیت کنند و در عین حال فقط اطلاعات پایه درباره مشتریان مواد خود را افشا کنند. 

شرایط FATF 16 پیشنهادی در سال 2019 به عنوان قانون انتقال اطلاعات شناخته شده است که فراتر از دنیای فیات می رسد و وارد صنعت کریپتو می شود. در حالی که اصول اولیه یکسان است، قانون انتقال اطلاعات در مقایسه با همتای فیات کمی سخت‌تر است. این به دلیل ماهیت ارزهای رمزنگاری شده و دشواری شدید دستگیری مجرمان رمزنگاری است. 

FATF member countries

ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)

VASPها موضوع قانون انتقال اطلاعات است که توسط الزامات FATF 16 اجرا می شود. VASPها توسط FATF به عنوان نهادهایی که مبادلات رمزنگاری یا خدمات مدیریت ارائه می‌کنند، مشخص می‌شوند. بنابراین، قانون انتقال اطلاعات برای سکوهای تبادل، کارگزاران، بازارسازان، صندوق های سرمایه گذاری و سایر نهادهای مرتبط. شرکت هایی که به عنوان VASP در نظر گرفته می شوند باید از دستورالعمل های پیشنهادی FATF پیروی کنند و اطلاعات مربوط به مشتریان خود را جمع آوری کنند.

آستانه های خاصی وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند. هر مشتری به اندازه کافی مهم نیست که نیاز به افشای اطلاعات داشته باشد. بنابراین، VASPها باید اطلاعات محدودی را از مشتریان عادی و دانش جامع را از مشتریان مادی بازیابی کنند. تفاوت در این مورد آدرس واقعی و محل سکونت مشتریان مواد برای تأیید شناسه آنها است. 

Who is a VASP?

قوانین انتقال اطلاعات چگونه بر مؤسسات مالی تأثیر می گذارد؟

اجرای قانون انتقال اطلاعات کریپتو یک اعلامیه بزرگ در دنیای بلاک چین بود. از همان ابتدا، قانون انتقال اطلاعات موج های شوکی را در کل میدان ایجاد کرد و احتمالات مختلفی را در چشمان فعالان مختلف بازار نشان داد. برای برخی، قانون انتقال اطلاعات را پایان این صنعت می دانند. برای دیگران، این ابزار ضروری برای تبدیل منظر رمزنگاری به مکانی قابل دوام و امن برای تجارت است. 

رویکرد پیشگیرانه برای مبارزه با پولشویی

money laundering cycle

اولین مزیت آشکار قانون انتقال اطلاعات، رویکرد تهاجمی آن نسبت به جرایم پولشویی است. روش‌های نظارت بر AML در رمزارزها در بیشتر دهه‌های 2010 بسیار مورد توجه بود. به دلیل تمرکززدایی کامل و ناشناس بودن تراکنش‌های همتا به همتا، کشف کلاهبرداری AML تقریباً وجود نداشت.

به هر حال، نظارت بر تراکنش‌ها غیرممکن است که تمام هدف آنها ناشناس بودن و حفظ حریم خصوصی باشد. در حالی که تمرکززدایی برای بلاک چین مهم است، روش های پولشویی چندین میلیارد خسارت وارد کرده است. بنابراین، جلوگیری از چنین جنایاتی یک بار برای همیشه از اهمیت بالایی برخوردار است. 

قوانین انتقال اطلاعات همه VASPها را ملزم می‌کند که یک پایگاه قابل اعتماد و کاملاً نظارت شده از مشتریان مشکوک احتمالی ایجاد کنند. دستورالعمل ها آستانه های لازم برای بررسی مشتریان مواد و سایر طبقه بندی ها را مشخص می کند. در نتیجه، قانون انتقال اطلاعات به طور بالقوه می تواند محیط امن تری را برای شرکت های رمزنگاری و مشتریان مربوطه آنها ایجاد کند. 

پلی ساده شده بین کریپتو و فیات

How travel rule strengthens crypto and fiat connection

انطباق با قوانین انتقال اطلاعات در کریپتو یک مزیت ثانویه نیز دارد که می‌تواند کل صنعت را به سمت بهتر شدن تغییر دهد. ارتباط بین دنیای کریپتو و فیات ضعیف است و شامل موانع متعددی است. بنابراین، سرمایه‌گذاران عمدتاً یکی از این زمینه‌ها را برای فعالیت انتخاب می‌کنند و از اختلاط بیش از حد در این بین اجتناب می‌کنند. 

دلیل اصلی این است که سرمایه گذاران فیات به تراکنش های رمزنگاری اعتماد ندارند. فقدان شیوه ها و دستورالعمل های AML یک نقطه ضعف بزرگ برای اکثر سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است. با قانون انتقال اطلاعات، وضعیت موجود می تواند به طور چشمگیری تغییر کند زیرا مقررات کریپتو یکنواخت تر و استانداردتر می شود. بنابراین، بسیاری از سرمایه‌گذارانی که قبلاً شک داشتند، می‌توانند انگیزه پیدا کنند تا در حوزه رمزنگاری فعالیت کنند. 

علاوه بر این، پروتکل پیام‌رسانی قوانین انتقال اطلاعات تضمین می‌کند که داده‌های مشتری منتقل شده توسط VASPها کاملاً محرمانه بوده و حریم خصوصی مشتریان فردی را تهدید نمی‌کند. ترکیب عوامل ذکر شده در بالا به شدت بر شفافیت و قانونی بودن چشم انداز کریپتو تاثیر می گذارد و به دارندگان و معامله گران رمزارز احساس امنیت و راحتی بیشتری می دهد. 

آیا قانون انتقال اطلاعات، هدف بلاک چین را شکست می‌دهد؟

در حالی که قانون انتقال اطلاعات FATF در کریپتو پیامدهای فوق العاده مثبتی برای چشم انداز کریپتو دارد، یک نگرانی عظیم در میان جامعه کریپتو ابراز می شود. بسیاری ادعا می کنند که قانون انتقال اطلاعات در تضاد با جنبه غیرمتمرکز بلاک چین است که جاذبه اصلی کل صنعت در نظر گرفته می شود. در حالی که این احساس از نظر فنی درست است، اکثر کارشناسان رمزارز، قانون انتقال اطلاعات را به عنوان “شر ضروری” در بازار می دانند. 

حوزه کریپتو موارد بسیار زیادی از کلاهبرداری، سرقت دیجیتال و جرایم یقه سفید را تجربه کرده است که در این زمینه ها سهل انگاری نمی کند. بدیهی است که جنبه ناشناس بودن به اشتباه برای تسهیل جنایات در انواع مختلف مورد استفاده قرار می گیرد. بنابراین، قانون انتقال اطلاعات برای اطمینان از رشد و توسعه ایمن صنعت مورد نیاز است. 

نکات نهایی

در حالی که بسیاری قانون انتقال اطلاعات را بحث‌برانگیز می‌دانند، این تغییر عظیم در چشم‌انداز مقررات ارزهای دیجیتال بدون شک مورد نیاز است. فروپاشی FTX اخیر، نقض های متعدد امنیت سایبری، حوادث پولشویی و بسیاری از جرایم دیگر آشکار کرده است که این بازار فاقد مقررات مناسب است. دنیای کریپتو باید قوانین جدیدی را برای بازپس گیری اعتماد عمومی در نظر بگیرد. قانون انتقال اطلاعات گامی عالی در جهت درست است، اگرچه نیاز به اصلاحات و بازنگری دارد تا به مکانیزمی برای توانمندسازی تبدیل شود، نه محدودیت.

سوالات متداول

قانون انتقال اطلاعات در کریپتو چیست؟

قانون انتقال اطلاعات رمزنگاری مقرراتی است که در سطح جهانی برای مبارزه با پولشویی و سایر جرایم مرتبط با رمزنگاری اجرا می شود. این شرکت ها را مجبور می کند تا مشتریان خود را از نزدیک زیر نظر داشته باشند و اطلاعات شخصی آنها را برای تأیید مشروعیت آنها بازیابی کنند.

VASP چیست؟

VASP ها تابع قانون انتقال اطلاعات هستند. این سازمان ها باید اطلاعات شخصی مشتریان خود را بازیابی کنند و قوانین انتقال اطلاعات را به مقامات منتقل کنند. کل فرآیند محرمانه است و آزادی سرمایه گذاران فردی را به خطر نمی اندازد.

الزامات FATF KYC چیست؟

الزامات KYC شرکت‌های VASP را موظف می‌کند که تمام اطلاعات ضروری را از مشتریان عادی و داده‌های جامع از مشتریانی که انتقال ارزهای دیجیتال را انجام می‌دهند، بازیابی کنند.

Linkedin

نوشته شده توسط

Levan Putkaradzeنویسنده
Linkedin

بازبینی شده توسط

Tamta Suladzeنویسنده اصلی

مقالات اخیر

B2BinPay at Finance Magnates Africa Summit 2024
B2BinPay is Bound for Finance Magnates Africa Summit 2024
16.02.2024
Crypto Expo Dubai 2024
B2BinPay To Present at Crypto Expo Dubai 2024
15.02.2024
B2BinPay v19, Instant Swaps and Expanding Blockchain Support
B2BinPay نسخه 19 اینجاست، سوآپ های فوری را معرفی می کند و پشتیبانی بلاک چین را گسترش می دهد.
How Wrapping Coins Solves a Cross-Chain Problem
چگونه رپد توکن ها مشکل کراس چین بلاک چین را حل می کند؟
آموزش 13.02.2024