معنی و اهمیت KYT در تراکنش های رمزنگاری

زمانی که ارزهای دیجیتال برای اولین بار وارد بازار جهانی شدند، جذابیت اصلی آنها آزادی بی سابقه برای کاربران بود. صاحبان کریپتو می توانند ارزهای مجازی را بدون نظارت شخص ثالث ذخیره، دریافت و پرداخت کنند. با این حال، به زودی بزرگترین مزیت کریپتو به یکی از فلج کننده ترین نقاط ضعف آن تبدیل شد، زیرا موارد متعدد کلاهبرداری، پولشویی و پرونده های تامین مالی تروریسم شروع به نشان دادن کردند. 

مفهوم تراکنش خود را بشناسید (KYT) برای خنثی کردن تهدیدات بالقوه تراکنش‌های رمزنگاری با ایجاد فرایند پرداخت شفاف تر و ایمن تر است. این مقاله مزایای متعدد روش KYT و اینکه چرا باید این مکانیسم را در کسب و کار خود ادغام کنید، مورد بحث قرار خواهد گرفت. 

KYT چیست و چگونه از جرایم مالی جلوگیری می کند؟

مکانیسم انطباق با تراکنش خود را بشناسید (KYT) به کسب و کارها اجازه می دهد تا تراکنش ها را نظارت کنند و احتمالاً از جرایم مالی در تاریخچه تراکنش های خود جلوگیری کنند. 

روش KYT ستون فقرات ضد پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم دستورالعمل ها (CTF). تراکنش‌های مالی حاوی اطلاعاتی هستند که تحلیل آن‌ها بدون ابزارها و مکانیسم‌های KYT ممکن است دشوار باشد.

KYT همچنین با ابزار انطباق مشابهی به نام مشتری خود را بشناسید کار می کند (KYC) . در حالی که روش مانیتورینگ KYT به دهه 1970 برمی گردد، این ابزار به طور مداوم با تغییر نیازهای بازار در حال تکامل است.

از آنجایی که فعالیت‌های مجرمانه در بخش مالی پیچیده‌تر و تشخیص آن دشوار است، مکانیسم KYT باید به طور سیستماتیک ارتقا یابد. به طور طبیعی، KYT به یکی از قابل اعتمادترین ابزارها در صنعت کریپتو تبدیل شده است زیرا به کسب و کارها اجازه می دهد تا ایمن بمانند و از ضررهای فلج کننده یا عواقب جرم جلوگیری کنند. 

در حالی که برخی بر این باورند که KYT برخلاف پایه‌های بلاک چین است، ثابت کرده است که ابزاری ضروری در مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی انجام شده با دارایی‌های دیجیتال است. 

KYT چگونه کار می کند؟

همانطور که گفته شد، ابزار KYT دستخوش تغییرات زیادی شده است و به طور مداوم در طول دهه ها تکامل یافته است. با این حال، هدف و روش کلی KYT همان چیزی است که در ابتدا بود. مؤسسات مالی، صرافی های رمزنگاری، کارگزاری ها و بسیاری از شرکت های دیگر از این مکانیسم برای شناسایی کلاهبرداری های مشکوک استفاده می کنند. تراکنش‌ها و نحوه انجام آن در اینجا آمده است. 

نظارت و تجزیه و تحلیل تراکنش های AML

هسته رویه های موفق KYT ردیابی و بررسی تراکنش های مالی است. اول از همه، فناوری KYT حکم می‌کند که شرکت‌ها باید داده‌های تراکنش مالی، از جمله آدرس‌های IP، اطلاعات گیرندگان، فاکتورها و سایر نقاط داده موجود را جمع‌آوری کنند. سپس اطلاعات توسط یک الگوریتم پیچیده که برای تشخیص ناهنجاری ها و انحرافات از هنجار آموزش دیده است، پردازش می شود. 

این فعالیت‌های غیرعادی ممکن است شامل انجام تراکنش‌های کوچک به یک حساب بزرگ، فقط برداشت‌ها، یا انجام انتقال در فواصل زمانی عجیب و غریب باشد. 

با این حال، این تنها نوک کوه یخ است، زیرا الگوریتم‌های KYT به دلیل دریافت به‌روزرسانی‌های مکرر برای سیستم خود، به طور فزاینده‌ای پیشرفت کرده‌اند. به‌روزرسانی‌ها عمدتاً تجربی هستند و آخرین پرونده‌های جرم کلاهبرداری و سایر فعالیت‌های جنایت یقه سفید کشف‌شده را در نظر می‌گیرند.

ارزیابی نمایه های مشتری

پس از جمع آوری و تجزیه و تحلیل تراکنش ها، ایجاد نمایه مشتری بسیار مهم است. در حالی که امکان تجزیه و تحلیل نقل و انتقالات به صورت جداگانه وجود دارد، ایجاد نمایه رفتار مشتری بسیار کارآمدتر و موثرتر است. این فرآیند به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا انتظارات خاصی را برای هر مشتری ایجاد کنند و اگر فعالیت مشکوکی در جریان است، به‌طور قابل اعتماد نتیجه‌گیری کنند. 

به عنوان مثال، اگر مشتری معمولاً فقط چندین تراکنش را با ارزهای دیجیتال خود در ماه انجام می دهد و به طور ناگهانی هر دو روز یک بار شروع به انتقال فعال وجوه می کند، این می تواند نشانه ای از فعالیت بالقوه مخرب باشد. طبیعتاً، تغییرات رفتاری می‌تواند دلایل موجهی از سوی مشتری داشته باشد، اما بررسی هرگونه انحراف مشکوک همچنان عاقلانه است. 

بخش کریپتو به افرادی رسیده است که به عنوان مشتریان قانونی شروع به کار کرده، نمایه مشتری محترمی را جمع آوری کرده و سپس در فعالیت های غیرقانونی شرکت می کنند. بنابراین، انجام ارزیابی‌های نمایه مشتری در زمان واقعی مهم است، حتی اگر حساب کاربری برای مدت طولانی قانونی باشد. 

مزایای استفاده از رویه‌های انطباق با KYT

فرآیند رمزنگاری KYT برای هر کسب و کار مهمی در این بخش ارزشمند است. در حال حاضر، حتی کسب‌وکارهای رمزنگاری کوچک نیز بهتر است رویه‌های تراکنش KYT را در نظر بگیرند، زیرا جرم مالی در ارزهای مجازی در بالاترین حد خود قرار دارد. 

رویال KYT از خطر پولشویی، فعالیت های کلاهبردار، مصادیق تأمین مالی تروریستی یا جنایی و بسیاری از فعالیت های مخرب دیگر که از طریق ابزارهای مالی انجام می شود، جلوگیری می کند. مسلماً مهمترین مزیت KYT کمک به کسب و کارها برای حفظ سابقه بی عیب و نقص و شهرت در سطح بالا در چشم عموم است. 

استفاده از ابزارهای نظارت بر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد که سیگنالی ارسال کنند که پلتفرم آن‌ها بدون ریسک و ایمن برای استفاده است. در نتیجه، نظارت بر تراکنش های رمزنگاری می تواند ارقام درآمد را افزایش دهد و در عین حال امنیت را در جریان کار دیجیتال شما حفظ کند. 

محدودیت های تراکنش خود را بشناسید

سه نگرانی اصلی در رابطه با روش KYT وجود دارد، از جمله هزینه های راه اندازی، خطرات مثبت کاذب و معضل حریم خصوصی داده ها.

اولاً، هزینه‌های راه‌اندازی قابل‌توجه است و بسیاری از شرکت‌های کوچکتر ممکن است به سرمایه‌گذاری قابل توجهی برای KYT نیاز داشته باشند. پیاده‌سازی تمام سیستم‌ها و پروتکل‌های مربوطه و اختصاص ساعات کار کارکنان به این فرآیند در ابتدا بسیار پرهزینه و در ماه‌های بعدی نسبتاً پرهزینه است. 

علاوه بر این، روش KYT می‌تواند نتایج مثبت کاذب زیادی برای فعالیت‌های مشکوک ایجاد کند. همانطور که در بالا ذکر شد، ممکن است موارد زیادی وجود داشته باشد که کاربران صرفاً به دلایل قانونی رفتار خود را تغییر دهند. بنابراین، شرکت‌ها ممکن است مجبور شوند زمان و منابع زیادی را برای بررسی مشتریانی که هیچ خطری برای کسب‌وکار ندارند، صرف کنند. 

در نهایت، چالش‌های حفظ حریم خصوصی داده‌ها با رویه‌های KYT کریپتو بسیار برجسته هستند. یکی از جذابیت های اصلی استفاده از تراکنش های بلاک چین، ناشناس بودن و آزادی کاربران است. فرآیند KYT به طور طبیعی این مزایا را به حداقل می‌رساند، اما این مبادله برای ایجاد یک مرکز امن برای تراکنش‌ها و ذخیره وجوه ضروری است. 

تفاوت‌های مهم بین رویه‌های KYC و KYT

اصل «مشتری خود را بشناسید» جنبه مهم دیگری برای ایمن نگه داشتن کسب و کار رمزنگاری شما است. با این حال، برخلاف KYT، بیشتر بر روی فرآیند سوار شدن اولیه متمرکز است. طبق KYC، جمع آوری اطلاعات مشتری در طول فرآیند راه اندازی در به دست آوردن تمام داده ها بسیار مهم است.

KYT و KYC دست به دست هم می دهند زیرا جمع آوری داده های کاربر به ایجاد نمایه مشتری و بررسی فعالیت های تراکنش های آنها کمک می کند. برای دستیابی به حداکثر انطباق و امنیت، بهتر است هر دوی این روش ها را ترکیب کنید.

چگونه یک نرم افزار مناسب برای نظارت بر تراکنش بدست آوریم

مراحل حیاتی در دستیابی به ابزار KYT مناسب به نیازهای فوری کسب و کار شما بستگی دارد. با این حال، به طور کلی چندین عامل وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. اول و مهمتر از همه، ابزار KYT مورد نظر باید ابزارهای تشخیص مناسبی داشته باشد که می تواند خودکار باشد. مهمترین مزیت نرم افزار KYT این است که به طور خودکار هر گونه رفتار مشکوک را تشخیص می دهد و در وقت و هزینه کسب و کار صرفه جویی می کند. 

راه‌حل KYT همچنین باید برای پیمایش و نظارت آسان باشد زیرا کارکنان شما زمان زیادی را با این ابزار صرف خواهند کرد. علاوه بر این، ارائه دهندگان KYT باید متدولوژی های اساسی خود را به طور مکرر به روز کنند. به این ترتیب، نرم افزار متدولوژی هایی برای شناسایی فعالیت های مخرب جدید و در حال ظهور در بازار خواهد داشت. 

در نهایت، قیمت گذاری مهم است زیرا برخی از ارائه دهندگان KYT برچسب قیمت بالایی را برای اشتراک خود دریافت می کنند. با این حال، شرکت های کوچکتر اغلب به خدمات گسترده و پیچیده ارائه دهندگان بزرگ KYT نیاز ندارند. بنابراین، قبل از متعهد شدن به هر انتخابی، نیازها، دامنه کسب‌وکار و چالش‌های عملیاتی خود را به خوبی تجزیه و تحلیل کنید، زیرا ممکن است در هزینه‌های ماهانه زیادی صرفه‌جویی کنید. 

نظرات نهایی

فرآیند KYT برای هر شرکت رمزنگاری که هدف آن حفظ شهرت بی عیب و نقص و تضمین امنیت در عملیات خود است، ضروری است. تجزیه و تحلیل رفتار مشتری و تراکنش های بلاک چین راهی عالی برای سازگاری، مراقبت از ذینفعان و جلوگیری از زیان های جبران ناپذیر است. بنابراین، توصیه می شود بازار را تجزیه و تحلیل کنید و ارائه دهنده KYT مناسب برای نیازهای خود انتخاب کنید. این ابزار ممکن است روزی شرکت شما را از عواقب پیش‌بینی نشده و وحشتناک نجات دهد.