El mundo de las criptomonedas ha pasado por muchas turbulencias en los últimos años, experimentando dos inviernos criptográficos paralizantes en un breve lapso de cuatro años. Sin embargo, el periodo de 2023 ha sido amable con este mercado en auge, reavivando la popularidad global de las criptomonedas y permitiéndole alcanzar niveles anteriores de crecimiento exponencial. Naturalmente, entrar en el sector de las criptomonedas ha vuelto a ser rentable y prometedor.
Crear su propio negocio de intercambio de criptomonedas es una de las oportunidades más lucrativas en el entorno actual, ya que le permitirá beneficiarse del aumento del volumen de operaciones y del crecimiento general del sector. Entonces, ¿qué es un exchange de criptomonedas? ¿Y cómo puede crear su propio exchange? Siga leyendo para descubrirlo.
Datos clave
- Las plataformas de intercambio de criptomonedas son centros digitales para intercambiar criptomonedas y aplicar diversas estrategias de trading.
- Las plataformas de criptomonedas tienen dos variantes principales: exchanges centralizados y descentralizados.
- Desarrollar una plataforma de intercambio de criptomonedas conlleva varios requisitos, como planes de negocio, licencias, capital inicial, provisión de liquidez y desarrollo técnico.
- Cada etapa es crucial para construir una plataforma de intercambio adecuada que funcione bien, ofrezca todas las funcionalidades pertinentes y cuide de su base de clientes.
¿Qué es un exchange de criptomonedas?
Antes de lanzarse a construir su propio exchange de criptomonedas, es crucial comprender la tecnología, las operaciones y la economía que hay detrás de este lucrativo negocio. Los exchanges de criptomonedas funcionan de forma similar a las plataformas de intercambio de dinero fiduciario. Sin embargo, emplean varias herramientas y métodos útiles que tienen en cuenta las características únicas del mercado de las criptomonedas.
El objetivo principal de los exchanges de criptomonedas es permitir a los operadores encontrar los pares de criptomonedas que desean y operar sin problemas ni retrasos. Sin embargo, el desarrollo de las tecnologías digitales ha permitido que los exchanges también tengan numerosos usos secundarios que complementan el aspecto principal del trading.
Las plataformas de intercambio más avanzadas cuentan con valiosas herramientas para obtener una visión general del mercado de criptomonedas. Estas herramientas incluyen gráficos avanzados, análisis de indicadores de tendencias, actualizaciones de precios en directo y otra información útil para facilitar las operaciones con la información adecuada.
Así, los exchanges de criptomonedas actúan como intermediarios entre la oferta y la demanda agregadas en el mercado de criptomonedas, permitiendo a los operadores buscar y adquirir o vender activos deseados.
La tecnología subyacente a los exchanges de criptomonedas
Las principales variantes de las plataformas de intercambio de criptomonedas son los exchanges centralizados y descentralizados. Los exchanges centralizados se asemejan a sus homólogos fiat, ofreciendo la misma comodidad, accesibilidad y características. Los fondos negociados en el exchange son controlados, supervisados y procesados por una entidad central, lo que anula ligeramente el componente de descentralización de la blockchain.
Por el contrario, los exchanges descentralizados conservan los valores fundamentales de la blockchain, pero no ofrecen el mismo nivel de comodidad a sus respectivos clientes. La tecnología que hay detrás de los subtipos descentralizados es mucho más compleja, ya que la plataforma debe funcionar sin supervisión ni control humano.
Por lo tanto, deben emplearse numerosas salvaguardias y protocolos automatizados para estabilizar el escenario de negociación siempre que sea necesario. Naturalmente, la necesidad de protocolos complejos va en contra de las ventajas de comodidad y accesibilidad que ofrecen las versiones centralizadas.
Los pools de liquidez también tienen una mayor importancia en el campo de las criptomonedas porque compensan las oscilaciones de precios y la volatilidad del mercado, que son muy frecuentes. Muchas monedas digitales adolecen de escasa liquidez, y los exchanges de criptomonedas emplean creadores de mercado automatizados para cubrir las brechas entre la oferta y la demanda sin intervención humana. Sin embargo, los sistemas de AMM son susceptibles a la manipulación de mercado, otro punto débil de las variantes descentralizadas.
Software de intercambio de criptomonedas de marca blanca
Otra consideración tecnológica importante es la tendencia emergente de las plataformas de intercambio de criptomonedas de marca blanca. Desarrolladores externos crean estas soluciones de software digital, que pueden adquirirse como plataformas de intercambio listas para usar. Naturalmente, las empresas pueden personalizar y enriquecer la plantilla de la marca blanca con numerosos detalles para hacerla única.
El software de marca blanca (WL) no es tan avanzado y personalizable como las alternativas internas. Sin embargo, muchas empresas carecen de fondos para crear un exchange de criptomonedas desde cero. Para estas empresas, las soluciones de WL son la solución ideal. Además, el software de WL es ideal para empresas de nicho que buscan satisfacer necesidades específicas del mercado.
Por ejemplo, adquirir una solución de WL es mucho más barato y sencillo si su objetivo es construir un exchange de Bitcoin que sólo gire en torno a la criptomoneda estrella. En este caso, las características relativamente limitadas de las soluciones de WL no serán un problema para sus clientes potenciales.
¿Cómo ganan dinero los exchanges de criptos?
En la mayoría de los casos, los exchanges de criptomonedas emplean la metodología del spread para obtener beneficios, o bien cobran una determinada comisión por transacción. Algunas plataformas incluso tienen una combinación particular de ambos métodos, en función del tamaño y el alcance de sus clientes.
La ganancia por spread o diferencial es un concepto simple que permite a los exchanges tener un margen entre sus precios de compra y venta. Por ejemplo, la criptomoneda X se puede vender a 1,5 dólares, pero se puede comprar a 1,3 dólares en la plataforma Y. La diferencia de 0,2 dólares es el beneficio que obtiene la plataforma Y.
Sin embargo, es importante tener spreads ajustados en el mercado, ya que unos spreads más amplios empujarán a los operadores a desconectarse y explorar otras plataformas en su región. Del mismo modo, unos spreads muy estrechos serán perjudiciales para el negocio, ya que las plataformas de intercambio de criptomonedas requieren mucho mantenimiento. En tales casos, su empresa podría simplemente quebrar a largo plazo. Por lo tanto, mantener unos márgenes óptimos es beneficioso para todas las partes implicadas.
Las comisiones por transacción son un concepto aún más sencillo que implica cobrar a los clientes por cada transacción realizada. Diferentes plataformas emplean diversos porcentajes para adaptarse razonablemente a sus clientes.
Algunas empresas tienen porcentajes escalonados que dependen del tamaño o la cantidad de las transacciones, mientras que otras se centran en ofrecer porcentajes proporcionalmente iguales en todos los ámbitos. Ambos enfoques tienen sus ventajas y son eficaces en distintos sectores.
La mayoría de las empresas de intercambio fracasan debido a una falta de liquidez y a un software de intercambio defectuoso que a menudo presenta problemas técnicos.
Guía definitiva sobre cómo crear un exchange de criptomonedas
Como hemos señalado anteriormente, crear su propia plataforma de intercambio de criptomonedas desde cero es todo un reto, ya que requiere tecnología punta y un profundo conocimiento del sector de las criptomonedas.
Sin embargo, esta tarea es factible y potencialmente lucrativa para quienes estén dispuestos a dedicarle tiempo y energía. Para entender mejor a qué se enfrenta, vamos a desglosar el proceso de creación de un exchange de criptomonedas.
Cree un plan de negocios y obtenga una licencia
Antes de comprometer recursos significativos para iniciar un negocio de intercambio de criptomonedas, es esencial determinar su modelo de negocio preferido y elaborar un plan de negocios minucioso.
Este documento suele incluir el detalle de operaciones, las tecnologías subyacentes que se emplearán e integrarán, las posibles fuentes de financiación, los planes de marketing y el estado de flujo de caja. Aunque al principio pueda parecer abrumador, el plan de negocios sigue un flujo lógico en la construcción de una empresa, y cada aspecto es igual de importante.
Un plan de negocios simplificará sus esfuerzos para obtener financiación, préstamos o inversiones en las fases iniciales de desarrollo. También aumentará sus posibilidades de obtener una licencia de plataforma de intercambio, necesaria en la mayoría de los mercados de criptomonedas del primer mundo. Una licencia como exchange le permitirá legitimar sus operaciones y entrar con facilidad al mercado de intercambio global.
Adquiera o desarrolle una plataforma de intercambio de criptomonedas
Luego, será el momento de desarrollar o buscar un software de plataforma de intercambio. Como se ha indicado anteriormente, existen dos opciones posibles: crear el software desde cero o adquirir una solución de WL. Ambas opciones tienen sus méritos y benefician a diferentes tipos de startups de intercambio. Las soluciones internas son más adecuadas para startups prominentes que requieren la máxima personalización y muchas características únicas para dar cabida a una gran base de clientes.
Por otro lado, las soluciones de WL son las más adecuadas para empresas especializadas que desean disponer de algunas opciones y alternativas en su plataforma, pero que atienden principalmente a un público objetivo concentrado. Las plataformas de cambio de una sola moneda son un excelente ejemplo de uso del software de WL, ya que atienden perfectamente a una base de clientes más reducida sin inconvenientes.
Es necesario conocer sus capacidades financieras para elegir la mejor solución entre las dos. Por lo general, las soluciones de WL son más lucrativas y valiosas para las pequeñas y medianas empresas que desean evitar las molestias del desarrollo de plataformas a gran escala.
Aunque las soluciones desarrolladas internamente son una gran opción para las empresas más destacadas, exigen departamentos de desarrollo enteros e incontables horas para completarlas. Además, las empresas necesitarán pruebas automatizadas o manuales para garantizar que el software hecho a medida funciona correctamente y no tiene problemas técnicos.
Adquiera soluciones de software complementarias
Desarrollar una plataforma de intercambio es sólo la mitad de la batalla técnica. También debe adoptar muchas otras soluciones de software para construir un negocio de intercambio sólido. Es crucial adoptar pasarelas criptográficas para que las conversiones de criptomonedas sean sencillas y eficientes para los clientes.
Los procesadores de criptomonedas permiten a las plataformas de intercambio transferir fondos sin recurrir a intermediarios poco fiables o peligrosos, lo que los convierte en una herramienta inestimable para cualquier negocio de intercambio de monedas virtuales. También debe implementar sistemas de reportes, finanzas y atención al cliente que se adapten perfectamente al software de la plataforma de intercambio existente.
Por último, las plataformas de intercambio necesitan un sistema de protocolo de cumplimiento actualizado para garantizar la consistencia normativa de la organización. No existen pautas universales sobre cómo adoptar las mejores soluciones en cada aspecto. Todo depende de su situación y configuración específicas. Las distintas jurisdicciones exigen prácticas de información, finanzas y cumplimiento normativo que deben seguirse de cerca.
Trabaje con proveedores de liquidez
El aspecto más importante a la hora de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas es encontrar una liquidez suficiente para respaldar las operaciones. Existen numerosas vías para esto. Las empresas pueden asociarse con un proveedor de liquidez, adquirir financiación privada o pedir un préstamo institucional para recibir capital inicial.
Encontrar un proveedor de liquidez (LP) de criptomonedas es la opción más inteligente para los exchanges pequeños y medianos, ya que los LPs ofrecen generosas opciones de financiación. Los LPs generalmente tienen costos de financiación más bajos, ya que cobran una pequeña comisión por transacción o un precio fijo de acceso al pool de liquidez.
En cualquier caso, las plataformas de intercambio recibirán liquidez suficiente sin tener que pagar un interés compuesto del 10% o más. Numerosas opciones de LPs ofrecen lucrativas opciones de asociación a empresas más pequeñas en muchas jurisdicciones.
Sin embargo, los exchanges deben tener las licencias adecuadas y un capital inicial mínimo para poder optar al suministro de liquidez. No obstante, sus requisitos son en su mayoría viables incluso con presupuestos y capacidades limitadas.
Implemente sistemas CRM herméticos
Las empresas no deben descuidar la importancia de ofrecer un excelente servicio de atención al cliente, independientemente de su modelo de negocio y de la clientela a la que se dirijan. Esto es especialmente cierto en el caso de las plataformas de intercambio en línea, ya que aumentan los riesgos de problemas técnicos, fallos y errores.
Al fin y al cabo, los clientes están confiando sus fondos privados a su plataforma de intercambio, por lo que hasta la más mínima complicación técnica puede persuadirles de cambiar de proveedor.
Por lo tanto, es imprescindible emplear sistemas CRM avanzados que gestionen principio a fin la relación con los clientes. Los sistemas CRM adecuados deben incluir programas de captación de clientes, procesos de fidelización y funcionalidades de soporte integrales en la plataforma.
La captación de clientes incluye sobre todo anuncios concentrados en redes sociales y campañas personalizadas de marketing por correo electrónico.
Los procesos de fidelización pueden realizarse tanto por correo electrónico como a través de mecanismos en la plataforma. Las empresas pueden enviar diversas ofertas y propuestas a los clientes, motivándoles para que adquieran funciones adicionales o amplíen sus horizontes de negociación.
Soporte al cliente
La atención directa al cliente tiene un valor incalculable y debe tenerse muy en cuenta en el proceso de desarrollo de un exchange de criptomonedas. Los problemas de los clientes deben abordarse con rapidez y eficacia.
De lo contrario, el competitivo mercado de divisas hará que su base de clientes disminuya rápidamente. Por ello, es crucial construir un sistema bien pensado que permita a los clientes expresar sus preocupaciones sin problemas y recibir un amplio apoyo en un plazo razonable.
Existen numerosas herramientas complementarias para simplificar las relaciones con los clientes, como los bots de asistencia con IA, los sistemas de escalado de tickets y los chats en línea. Independientemente de su sistema de CRM, es crucial ser rápido y atender las quejas de sus clientes con prontitud.
Realice un sólido lanzamiento y adáptese al panorama cambiante
Lanzar correctamente una plataforma de intercambio es más fácil de decir que de hacer. Las empresas deben tener mucho cuidado a la hora de elegir un plazo adecuado para el lanzamiento, ya que cualquier error o deficiencia que se produzca el día del lanzamiento se amplificará debido a las elevadas expectativas.
Los técnicos deben asegurarse de que la plataforma funcione de forma óptima y de que no haya problemas técnicos importantes que provoquen la insatisfacción del cliente o, peor aún, la pérdida de activos digitales.
Las empresas también deben asegurarse de que sus medidas de seguridad estén actualizadas y permitan a los clientes gestionar sus fondos sin amenazas cibernéticas. Diversos descuentos y promociones también pueden animar a los clientes a probar una nueva plataforma y aumentar sus posibilidades de conversión.
Tras un lanzamiento exitoso, es importante mantenerse al día de los últimos avances y novedades en el ámbito de los exchanges. Con frecuencia se introducen nuevos instrumentos de negociación, herramientas y métricas, y los exchanges competitivos necesitan incorporar estas novedades para mantener el interés del público inversor.
Conclusiones
Entender qué es un exchange de criptomonedas y cómo desarrollar uno implica un proceso complejo con varias responsabilidades, retos de financiación y obstáculos técnicos. Sin embargo, los beneficios potenciales y las recompensas merecen el esfuerzo y la inversión.
Si desea asumir este reto y empezar a desarrollar una plataforma de intercambio de criptomonedas, comprenda el alcance global de este proceso y examine detenidamente todos los pasos mencionados anteriormente. Si se lleva a cabo correctamente, una plataforma de intercambio en línea cosechará enormes beneficios rápidamente y le ayudará a su mediana empresa a introducirse en el mercado internacional.
Preguntas frecuentes
¿Es una buena idea crear un exchange de criptomonedas?
Teniendo en cuenta todos los retos iniciales, crear un exchange de criptomonedas es una tarea difícil que requiere un compromiso a tiempo completo y recursos masivos. Sin embargo, si se logra con éxito, una plataforma de intercambio digital tiene altos márgenes de beneficio y mayores posibilidades de éxito debido al reciente auge de las criptomonedas.
¿En qué se diferencia un exchange de criptomonedas de un monedero de criptomonedas?
Aunque ambas plataformas le permiten almacenar sus fondos criptográficos, los monederos criptográficos sirven simplemente para transferir fondos, mientras que cualquier intercambio es imposible a través de los monederos digitales. Del mismo modo, las plataformas de intercambio de criptomonedas ofrecen muchas funciones de trading, como swaps, varios contratos, opciones de liquidez y ratios de apalancamiento.
¿Es mejor crear una plataforma propia o adquirir una solución de marca blanca?
Ambas opciones deben considerarse detenidamente, ya que tienen ventajas y beneficios únicos. Las plataformas internas tienen más funciones y se adaptan a una base más amplia de clientes. Por otro lado, las soluciones de WL son más baratas, más sencillas y se tarda menos en implementarlas. Por tanto, depende de su presupuesto y de su plan de negocios elegir la opción que mejor se adapte a sus necesidades.
