How to Diversify Altcoin Portfolio for a Crypto Bull Market

如何让您的山寨币投资组合在加密牛市中盈利

Reading time

经验丰富的交易者提出常见的建议——不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里——适用于所有资产和市场,即使在牛市期间,即使当一切看起来非常顺利时,这个做法也很重要。 

本文将讨论加密货币牛市的主要特点,并探索使用山寨币实现投资组合多样化的方法。

主要内容

  1. 加密货币牛市是加密货币价格上涨、加密货币资产需求增加、投资者情绪积极的时期。
  2. 分配意味着将投资划分为不同的资产类别。
  3. 多样化意味着在不同类别的资产之间和内部分散投资。
  4. 比特币是一种顶尖的数字资产,可以让您的投资组合大幅增值,但山寨币能推动实现更大的多样化。

什么是加密货币牛市?

牛市发生在投资价格大幅上涨时,导致加密货币社区普遍持乐观情绪。投资者急于加入,因为他们认为市场将继续上涨。牛市被归因于经济的改善、企业盈利的提高、利率的下降以及政府的有利举措。

Example Of The 2009 - 2019 Bull Market

加密货币市场中出现牛市时,投机者购买加密货币,意图随着价格的上涨而获利出售。当投资者对他们的加密货币投资持乐观态度,资产价格和回报率的上涨增强了他们的信心时,就会出现这些市场。 

牛市可能持续数周、数月或数年。但是,准确预测牛市是一项挑战,因为只有事后才能发掘。

牛市可以归因于经济正增长、减税和低利率。GDP 的增长可以改善其他经济指标,从而提高利润率和收入增长率。政府采取扩张性财政政策可能会让投资者有更好的储蓄,从而增加投资、提升金融资产价格。

固定收益证券的较低利率也可能鼓励投资者投资于其他潜在回报率较高的领域,从而导致市场牛市。

牛市的本质特征

牛市的特点是上升趋势和投资者信心高涨,导致购买活动增加、价格呈周期性上涨。牛市往往与经济扩张期相贴合,从而产生强劲的经济指标,增强投资者信心。

此外,多个行业和领域往往都会出现增长,反映了更广泛的市场乐观情绪。低失业率往往与牛市挂钩,这表明经济健康,消费者支出增加。

以下是加密货币市场牛市的一些关键指标。

Key Indicators Of The Bull Market.
  • 基准指数上涨 – 以道琼斯或标准普尔 500 指数等大量指数衡量,市场通常在两个月或更长时间内上涨 20%。
  • 高交易量和流动性增加 – 由于需求和价格的上涨,交易量增加,从而引发流动性的提升。
  • 投资者信心扩展——在牛市期间,投资者对其实力和未来表现充满信心,购买更多加密货币并保持投资。
  • 经济强劲 – 牛市通常标志着强劲的经济,具有高就业水平、不断增长的 GDP,还有其他积极的关键经济指标
  • 上升的资产价格 – 需求的增加推动了资产价格的上涨,表明了市场出现牛市趋势。

牛市的风险

牛市带来了轻松的收益,但也有许多与这种趋势相关的风险。

长期的正回报可能会导致自满情绪,导致投资者对潜在的市场逆转缺乏准备。 

也可能会出现市场波动,造成短期损失并影响投资者情绪。受他人行为影响时出现的 “一揽子心态 “可能会因用户的情绪化或过于自信的决定而扩大市场风险。

牛市可能导致过度乐观,用户可能会投机,导致资产价格高估,给投资者造成重大损失。 

当资产持续上涨,尤其是在牛市中,投资者可能会放松投资方式。这时,在市场趋势结束时,可能会让投资者出现巨大的损失。 

损失可能是暂时的,但可能会永久性地改变规模较小、知名度较低的公司的情况,因此在这种情况下重要的是要保持谨慎。

在牛市期间,不那么自律或激进的投资者可能会进行更多的投机,从而导致市场泡沫。当资产的交易价格超过其价值时,就会出现泡沫。 

市场泡沫可以提供获利的机会,但也可能导致投资者恐慌、价格迅速下跌。这种调整或崩溃可能会引发新的熊市,一直持续到投资者信心恢复。 

总的来说,重要的是要在投资方法上保持谨慎和自律。

资产分配对比多样化

当需要保护您的投资组合时,进行分配和多样化是您首先想到的两个选择。 

资产分配 

简单来说,资产分配意味着将资金投入不同的资产类别,如股票、债券、现金、期权、期货、大宗商品和房地产,同时进行多样化

不同的资产类别对经济和政治变化的反应不同,因此将不同的类别纳入投资组合能增加获得满意回报的可能性。此外,不同账户的目标资产分配措施(如加大现金或股票投资)也会影响回报。

重要的是,要实施最佳分配策略以实现目标,能接受所承担的风险。需要评估您愿意承担的风险水平和您希望通过投资获得的回报。

还需要确认您的财务状况,确定投资时间表,并评估市场的波动水平。

时间跨度在资产分配中发挥着重要作用,退役计划等长期目标可对股票等增长型资产进行更好的分配,而储蓄首付等短期目标则可能需要更保守的分配,以最大限度地减少波动。 

定期监控并重新平衡您的投资组合非常重要,它能够在管理风险的同时保持平衡的方法、实现预期回报。

需要注意的是,实现最佳资产分配是一个持续的过程,需要随着财务状况和投资目标的变化进行监测、评估和调整。 

Example Of A Crypto Allocation Portfolio

资产多样化

在进行多样化时,在同一资产类别内的不同投资标的中分散资金,不可只聚焦于最好的股票或债券。 

多样化策略有助于降低高风险投资相关风险,尤其是在加密货币市场更加重要。用户需要投资于大量的不同投资标的,而不仅仅是一两项。 

这样的风险多样化减少了遭遇重大损失的机会,因为即使一项资产失败,另一项资产也有可能表现不同。一些资产可能会保值,而另一些资产则可能会升值,从而改善整体投资组合。 

多样化原则告诉我们,您可以通过货币、行业、资产类别和投资工具实现多样化。

将您直接拥有的数字代币多样化,是增加加密货币投资组合多样性的最直接方法。采取这种方法的时候,您可以在支付代币、安全代币、游戏代币、NFT 等中进行选择。

通过投资于专注于各个行业的项目(如医疗保健、娱乐、气候变化和房地产),可以实现加密货币或区块链投资组合的多样化 —  区块链技术可应用于许多领域。

加密货币和区块链投资者有许多资产类别(如股票、债券或大宗商品)可供选择,以使其加密货币投资组合多样化。

如果投资组合的安全性是一个已知的风险领域,投资者可以将资金分散到各种投资工具和账户类型中。这样,他们可以从数字钱包、加密货币个人退休账户、应税经纪账户或去中心化金融产品等选项中进行选择。

Example Of The Diversified Portfolio By Asset Types

比特币对比山寨币:牛市市场的走向

按市值计算,比特币(BTC)是顶级的加密货币,也是交易量最大的加密货币。今年,它的股价大幅飙升超过 150%,超过了超过了标准普尔500指数、黄金和美元等传统资产。 

2024 年,由于比特币的供需状况完美协调,比特币可能会带领加密货币市场进入牛市。即将于 2024 年 4 月举行的比特币减半活动以及比特币 ETF 的潜在批准可能会推动加密货币市场走向牛市。

长期持有比特币的人正在积累货币,减少了市场供应。2023 年,机构投资者对比特币的兴趣稳步上升,对比特币期货的公开兴趣创下历史新高。

但是,在牛市期间,精明的交易者和投资者更愿意冒险,探索鲜为人知的项目,以确保随后取得巨大成功。因此,山寨币的需求增加,从而导致价格上涨。 

山寨币的选择是由多种因素共同推动的,包括技术创新、合作伙伴关系和现实世界的用例。 

Altcoins and Bitcoin performance since 2015.

那么,哪一种选择对投资者最有利——比特币还是山寨币?让我们讨论一下。

在牛市中投资 BTC 的利与弊

比特币的三年期图表显示其回报率为1,360%,这表明监管部门越来越关注数字货币,人们对数字货币的兴趣也越来越大,甚至传统银行也在加强其数字货币战略。

如今,有超过 20,000 种加密货币可用,每天都有更多的加密货币被创建出来。但 BTC 仍然是最受欢迎的,从长远来看,任何新创建的加密货币都不太可能威胁到 BTC 的价值。

比特币与黄金和白银类似,其固有的稀缺性意味着,即使在短期价格波动中,由于需求的增加,比特币的价值也会随着时间的推移而上升,为投资者提供了最大的机会。

比特币在全球个人和企业中非常受欢迎,据一些专家称,比特币可能在不久的将来在全球范围内被采用,这是当今投资比特币的另一个好处。

比特币的供应量有限,因此与法定货币不同,它不会贬值,这是一种很好的通胀对冲手段。

但是,投资 BTC 也有很多风险。

比特币的成功可能会被更好的技术解决方案所替代,且严厉的政府监管可能会破坏其增长。 

尽管 BTC 现在拥有很大的市场份额,但其软件仍处于测试阶段,潜在的变化可能导致开发者取消比特币总量的硬上限,从而可能失去通胀保护。

此外,比特币的 PoW 算法可能是一个重大缺陷,因为它对环境有害、缺乏保护,并且有更可靠、更环保的替代方案,如历史证明(PoH)

在牛市中投资山寨币的利与弊

与比特币不同,山寨币已经建立了一群重要的市场小众群体。在牛市期间,由于经验丰富的投资者和新投资者的涌入、新技术的发展、投资组合的多样化、对未来潜力的猜测、因特殊用途而被更多人采用,山寨币经历了显著的增长。

许多山寨币推动了可扩展性、安全性和治理边界,使整个区块链行业受益。它们提供高投资回报,其中一些货币的价值大幅增长。

由于山寨币是在比特币进入加密货币市场后开发的,因此它们显著改进了技术,提供了比比特币更高的交易速度和成本。

一些山寨币(如以太坊或 Solana)由于被广泛使用,可能会超过比特币。例如,在下面的图表中,您可以看到,自 2023 年初以来,SOL-USD 的回报率为 626.52%,大大高于 BTC-USD 的160.00%(图表显示了这两种资产进行 10,000 美元投资可得的增长,经拆分和股息调整)。  

Comparison of Sol-USD and BTC-USD returns in 2023.

尽管有可能带来好处,但山寨币仍会给您的数字资产组合带来风险(如高波动性、低流动性以及对市场情绪的敏感)。由于投机交易和炒作,较新的山寨币可能面临价格波动。由于缺乏用户采用、具备技术问题或有不断变化的市场动态问题,许多货币可能无法生存。新的山寨币不断进入市场,可能会扰乱现有的项目。

此外,与比特币相比,山寨币在加密货币市场中的份额很小,因为 BTC 是第一个开启加密货币市场的货币。

为了减轻这些风险,请投资不同类型的代币,限制山寨币在投资组合中的份额,并随时了解山寨币的发展、技术、法规和趋势。 

专家预测,ChainLink、Arbitrum 和 Optimism 等山寨币将激增,而比特币预计将引领涨势,成为市值万亿美元的资产。

简要信息

如何通过山寨币来多元化您的投资组合

山寨币的生态系统包括 NFT、稳定币、模因币、P2E 代币、治理代币和许多其他代币。其中一些由于其创新的用例和新兴技术而具有很高的增长潜力,而其他一些(如 DeFi 代币)则提供了对 DeFi 的访问权限,隐私币吸引了那些寻求匿名交易的人。

通过在增长潜力、稳定性和创新性方面实现多样性,山寨币可以极大地增强加密货币投资组合。 

因此,将 ETH 添加到您的加密货币投资组合中可以增加您的利润和稳定性,因为它是最受欢迎的山寨币,也是市值最大的山寨币。

另一方面,投资如模因币这样的货币可能相当有风险,因为它们缺乏基本价值,波动性很强,而且往往是骗局。但是,像狗狗币Shiba Inu这样成熟的模因币可以成为您投资组合中的宝石,提供高回报和可观的收益机遇。

这样的多样化有助于利用独特的山寨币的机会,将风险分散到不同的资产中,因此可同时添加低市值宝石和大市值加密货币,以在熊市中生存,并在牛市中获利。但请记住,从长远来看,建立投资组合取决于投资者的偏好和风险承受能力。多样化始终是关键。

底线

加密货币牛市吸引投资者,并提供高潜在回报。但是,如果投资组合配置不当,也会带来许多风险。要想在市场上取得成功,正确分配和多样化投资组合非常重要,而山寨币是实现这一目标的绝佳工具。 

常见问题

加密货币投资组合的最佳分配方式是什么?

加密货币投资组合取决于投资者的风险承受能力决定,年轻投资者通常对波动性更高的加密货币有更高的承受能力。

投资山寨币更好还是只投资 BTC 更好?

现代投资组合理论表明,同时投资比特币和山寨币能增加投资组合回报并降低风险。

在牛市中投资时,您如何管理风险?

通过将您的投资分布在一系列不同的领域和资产中,可以将风险降至最低。避免将大量资金投资于单一股票或行业,并考虑长期投资。

最近文章

B2BinPay at Finance Magnates Africa Summit 2024
B2BinPay is Bound for Finance Magnates Africa Summit 2024
16.02.2024
Crypto Expo Dubai 2024
B2BinPay To Present at Crypto Expo Dubai 2024
15.02.2024
B2BinPay v19, Instant Swaps and Expanding Blockchain Support
B2BinPay 第 19 版即将推出,推出即时交换并扩展区块链支持
产品更新 14.02.2024
How Wrapping Coins Solves a Cross-Chain Problem
货币包装如何解决区块链的跨链问题
教育 13.02.2024