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2022年对于加密货币行业来说是艰难的一年。数字资产快速增长,在2021年达到了历史最高水平,令投资者对未来感到兴奋。但不幸的是,2022年出现了相当多的不确定性和动荡,许多重大的市场事件导致价格的剧烈波动,也导致该行业陷入了混乱。

在此篇文章中,我们将回顾2022年加密货币和区块链行业内发生的最值得关注的事件。

加密货币的冬天以及加密货币价格的下降

最重要的事件之一无疑是2022年所谓的“加密货币冬天”,许多加密货币的资产价值暴跌,价值数十亿美元的投资顷刻间化为乌有。

这一切是如何发生的?从此年年初开始,加密货币价格开始迅速下跌。1月初,加密货币市场的总市值约为2万亿美元,截至2022年12月7日,其总市值仅约为8000亿美元。市场已萎缩了一半以上,几乎所有的数字货币都大幅地贬值。比特币价格暴跌超过75%——从2021年11月12日的64863美元跌至2022年11月22日的15647美元。其他货币也紧随其后,以太坊(Ethereum)同比下跌了约75%,瑞波币(Ripple)下跌约70%。

为什么会这样呢?大多数专家认为,这种急剧下降可以归因于许多因素,例如今年发生的宏观经济因素和地缘政治挑战,世界各大央行的存款利率上升,以及监管机构对区块链行业的关注度增加。不仅如此,加密货币市场还受到了一些令人瞩目的丑闻和崩盘的影响和打击,进一步导致了本行业的动荡。

Terra-Luna的崩盘及其后果

第一个对加密货币市场形成巨大打击的是稳定币Terra USD及其关联代币Luna的崩盘。

在5月7日,Terra USD遭遇了大幅贬值,原因是一次大规模的掉期交易导致其流动池失衡,交易所因而大量撤回UST 代币。

稳定币背后的主要理念是:它们应该不受价格波动的影响,始终具有相当于1美元的价值,担当其他加密货币资产波动的避风港。然而,由于加密货币投资者试图节省他们手里的资金,Terra 稳定币的价格被推低至0.01美元以下。

这一事件的后果是严重的——加密货币市场经历了首次重大的价格暴跌,比特币在一周内下跌超过25%。一些著名的加密货币基金,如三箭资本(Three Arrows Capital)在崩盘后破产。此外,许多加密货币项目受到了影响,不得不屈服于市场的压力。

FTX破产及伴随的市场混乱

2022年的第二大丑闻是FTX的破产,FTX是业内最受欢迎的加密货币交易所之一。

在11月,一系列有关FTX的爆料引发了投资者的担——据披露,FTX交易所与交易公司Alameda Research关系密切,FTX(FTT)的自家代币被Alameda用作抵押品。事实证明,FTX也在利用客户的钱来填补预算漏洞。这引发投资者开始对此交易所及其运营的诚信提出质疑。

在币安的首席执行官赵长鹏宣布他的交易所将清算其所持有的所有FTT持股后,FTX代币开始急剧下跌,这导致大量资金撤出了FTX,从而造成该平台的流动性出现了问题,并最终导致FTX崩盘。据估计,FTX目前欠其前合作伙伴和客户的债务在100亿美元至500亿美元之间。

FTX破产后出现的市场混乱是巨大的。许多投资者遭受了巨额亏损,引发了整个加密货币市场的大规模抛售。因此,大多数数字资产跌至2019至2020年以来从未有过的水平,比特币跌至近1.6万美元。市场上有几家大公司破产了,例如BlockFi,还有一些公司出现了严重问题,例如Galaxy Digital,几乎所有大型中心化的交易所平台都出现了大量客户的资金外流。许多交易员开始寻找更分散的解决方案——而DeFi行业则得到了推动。

此外,“储备证明”审计成为了一件大事——许多加密货币交易所现在发布文件,为交易所用户提供额外的保证以及透明度,即投资是受他们所持有的资产支持的。

DeFi和NFT的交易市场正在遭受沉重打击

Defi和NFT行业——这两个市场被认为是加密货币的救世主,在2022年也遭受了沉重打击。

DeFi市场今年受到

的冲击尤其严重。在2020年和2021年出现令人印象深刻的牛市之后,由于监管审查的加强和普遍的市场混乱,该市场在2022年初开始下滑。从GoinGecko的2022年第三季度报告中可以明显看出,曾经在风险资本投资中占据领先地位的DeFi市场在今年春季的三个多月内亏损了近75%的市值。由于机构投资者开始寻找更安全的投资选项,新项目已难以获得融资。

NFT市场今年全年的活动和价格也有所下降。该行业的繁荣发生在2021年,当时见证了令人难以置信的增长。但自那以后,该市场一直在努力摆脱困境。影响整个加密货币市场的看跌情绪也对NFT产生了影响,因为投资者正在抛售他们的资产以避免损失。

然而,DeFi 和NFT仍然对加密货币投资及整个行业的未来充满希望。尽管面临着挑战,但许多项目仍在推进协议并加大产品开发。未来几年,DeFi 和NFT仍可能在这些领域开展大量活动。 

以太坊合并

以太坊合并是今年加密货币世界发生的重大事件,为加密货币领域的参与者带来了一系列全新的机遇。以太坊网络经历了一次大升级,从工作量证明算法过渡到股权证明共识机制。以太坊现在应该可以减少99.9%左右的能源消耗,并且变得更加安全了。

以太坊合并启用了以太坊2.0,这一升级为网络引入了分级、可扩展性和更好的隐私功能,还可能会在不久的将来增加其实用性。

监管和更多的机构参与

由于数字资产及其底层技术的日益普及,世界各国政府开始对其给予更多关注。

全球许多国家/地区开始引入了监管数字资产使用的法律,包括数字资产的税务影响。

例如,在2022年,美国宣布了一个新框架,以赋予市场监管机构(如证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC))额外的权力,特别是在金融市场和加密货币市场。其他国家的监管机构也没有落后。

美国证券交易委员会(SEC)对待加密货币的立场似乎正在变得强硬,该委员会最近对Ripple提起的诉讼以及对Coinbase和Binance等主要交易所的攻击就证明了这一点。委员会主席加里·詹斯勒(Gary Gensler)将该行业称呼为“狂野西部”,强调加强投资者保护,暗示加密货币在未来可能最终被归类为证券类。FTX的崩盘也助长了美国当局对加密货币的普遍不信任情绪。

然而,各国政府也注意到了区块链技术的优势,因为许多国家正在积极开发并测试中央银行的数字货币(CBDC)。此外,许多大型银行和机构开始越来越多地与加密货币公司合作,通过实施区块链和分布式账本技术来构建更好的交易基础设施。

接下来会发生什么?

这很难说,但加密货币行业肯定从今年的事件中吸取了教训,现在更有准备地面对即将到来的一切。市场领导者目前正在寻找使加密货币更加稳定且安全的方法,以应对任何潜在风险。随着世界各国政府采取措施保护投资者并打击非法活动,市场监管也变得更加严格。

毫无疑问,区块链是金融的未来,必将对全球经济产生深远的影响。该行业仍处于起步阶段,因此有许多挑战有待于克服。

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