أفضل 10 مزودي محافظ العملات المشفرة لإدارة الأصول الرقمية بأمان

عزز التوسع السريع للعملات المشفرة كخيار استثماري سائد الحاجة إلى ممارسات آمنة في إدارة وتخزين الأصول الرقمية. 

للاستخدام الآمن لتقنية البلوكشين وإجراء المعاملات، من الضروري امتلاك محفظة عملات رقمية. بالنسبة لأي شخص يتعامل مع العملات الافتراضية، تُعد محافظ العملات المشفرة لا غنى عنها لأنها تحمي المفاتيح وتُبسِّط عملية المعاملات.

ستتناول هذه المقالة أفضل 10 مزودي محافظ العملات المشفرة، مع تقديم نظرة عامة على ميزاتهم ووظائفهم الرئيسية لمساعدتك في اختيار الخيار الأفضل لاحتياجاتك.

فهم مفهوم محفظة العملات المشفرة

محفظة الأموال الرقمية هي أداة تسمح للمستخدمين بتخزين وإرسال واستقبال الأصول الرقمية مثل بيتكوين وإيثريوم والعملات المشفرة الأخرى بأمان. 

على الرغم من أنها تُسمى غالبًا “تخزين”، إلا أن هذه المحافظ لا تحتفظ فعليًا بالأموال نفسها. بدلاً من ذلك، تقوم بتخزين المفاتيح العامة والخاصة—الرموز التشفيرية التي تمنح المستخدمين الوصول إلى أموالهم على البلوكشين. تعمل المحافظ كدفتر حسابات رقمي، يتتبع المعاملات والأرصدة لعنوان بلوكشين معين.

هناك عنصران أساسيان في محفظة العملات المشفرة: المفتاح العام، وهو مشابه لرقم الحساب الذي يمكن مشاركته، والمفتاح الخاص، وهو رمز سري يمنح الوصول إلى الأموال. 

تسلط العبارة “ليست مفاتيحك، ليست عملاتك” الضوء على أهمية امتلاك مفاتيحك الخاصة—حيث تصبح الأصول المرتبطة غير قابلة للوصول إذا فُقد المفتاح الخاص أو تم اختراقه.

كيف تعمل؟

يُشبه المفتاح العام للمحفظة رقم حساب مصرفي. إنه سلسلة طويلة من الأحرف التي يتم إنشاؤها بواسطة مزود المحفظة ويمكن مشاركتها مع الآخرين لاستلام العملات المشفرة. من ناحية أخرى، يعمل المفتاح الخاص مثل كلمة المرور، مما يمنح المالك السلطة لتوقيع المعاملات وإدارة أصوله المشفرة. 

يجب دائمًا الحفاظ على سرية المفتاح الخاص—إذا فُقد أو تم اختراقه، فقد يؤدي ذلك إلى فقدان دائم للأموال المرتبطة به.

عندما يرسل شخص ما أموالًا إلى محفظتك، فإنه يتنازل عن ملكية تلك الأموال إلى المفتاح العام لمحفظتك. ثم يتم بث هذه المعاملة إلى شبكة البلوكشين، حيث يتم التحقق منها وتسجيلها. 

ولكن للوصول إلى تلك الأموال، يجب استخدام المفتاح الخاص المرتبط بالمفتاح العام لتأكيد الملكية. تقوم محافظ العملات المشفرة أيضًا بإنشاء عناوين المحفظة، والتي تعمل كمُعرِّفات فريدة لاستلام العملات المشفرة.

في جوهرها، تعمل محفظة العملات المشفرة كبوابة آمنة إلى البلوكشين، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع أصولهم الرقمية. سواء كنت ترسل أموالًا أو تتحقق من الأرصدة أو تتفاعل مع التطبيقات اللامركزية (dApps)، تضمن المحفظة أن المستخدمين المصرح لهم فقط يمكنهم الوصول إلى ممتلكاتهم من العملات المشفرة.

أنواع محافظ العملات المشفرة

عند إدارة العملات المشفرة، يكون اختيار نوع المحفظة المناسب أمرًا ضروريًا لتحقيق التوازن بين الأمان والراحة والتحكم. تُقسم محافظ العملات المشفرة عادةً إلى فئتين رئيسيتين: المحافظ الساخنة والمحافظ الباردة، كل منها يقدم مزايا مميزة بناءً على احتياجاتك. 

بالإضافة إلى ذلك، يمكن تصنيف المحافظ بشكل إضافي إلى الحفظ وغير الحفظ، مما يؤثر على من يتحكم في المفاتيح الخاصة.

الخيارات الساخنة

المحفظة الساخنة (أو المحفظة البرمجية) هي محفظة رقمية متصلة بالإنترنت، مما يجعلها مثالية للمستخدمين الذين يتاجرون بشكل متكرر أو يتفاعلون مع التطبيقات اللامركزية (dApps). يمكن الوصول إليها عبر تطبيقات الجوال أو تطبيقات سطح المكتب أو إضافات المتصفح، وتوفر المحافظ الساخنة وصولاً سريعًا ومريحًا إلى أموالك. 

إنها مناسبة للمعاملات اليومية والتفاعل مع بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) أو منصات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). ومع ذلك، فإن اتصالها المستمر بالإنترنت يجعلها أكثر عرضة لمحاولات القرصنة وهجمات التصيد والبرامج الضارة.

الخيارات الباردة

المحفظة الباردة، المعروفة أيضًا باسم المحفظة المادية، تضمن بقاء مفاتيحك الخاصة غير متصلة بالإنترنت. هذا يعزز بشكل كبير أمان حفظ أموالك على المدى الطويل. يفضل العديد من المستثمرين استخدام المحافظ الباردة لتخزين أصولهم.

من خلال تخزين المفاتيح الخاصة دون اتصال، تقلل هذه المحافظ بشكل كبير من خطر الهجمات الإلكترونية. يمكن أن تعمل المحافظ الورقية، وهي أوراق مطبوعة تحتوي على مفاتيحك العامة والخاصة، كمحافظ باردة. 

بينما توفر المحافظ المادية أمانًا عاليًا، قد تكون غير مناسبة للمعاملات اليومية بسبب الخطوات الإضافية المطلوبة للوصول إلى أموالك.

محافظ الحفظ مقابل غير الحفظ

فرق رئيسي آخر بين محافظ العملات المشفرة هو ما إذا كانت للحفظ أو غير الحفظ. تُدار محافظ الحفظ بواسطة أطراف ثالثة، مثل البورصات، التي تتحكم في مفاتيحك الخاصة، مما يوفر الراحة ولكنه يتطلب الثقة. من ناحية أخرى، تمنحك المحافظ غير الحفظ سيطرة كاملة على مفاتيحك الخاصة، مما يعزز الأمان ويضمن أن لديك وحدك الوصول إلى أموالك.

ما الذي يجب مراعاته عند اختيار مزود المحفظة

اختيار مزود محفظة العملات المشفرة المناسب أمر حيوي لـ ضمان أمان ووظائف وإمكانية الوصول إلى أصولك الرقمية. مع توفر مجموعة واسعة من المحافظ، يتطلب اتخاذ قرار مستنير النظر بعناية في عدة عوامل رئيسية. إليك ما يجب مراعاته عند اختيار مزود المحفظة:

1. ميزات الأمان

يجب أن تكون الأمان على رأس أولوياتك عند إدارة العملات المشفرة. ابحث عن محافظ تقدم تدابير حماية متقدمة، مثل المصادقة الثنائية (2FA)، ودعم التوقيع المتعدد، والتشفير. 

توفر المحافظ الباردة، التي تخزن المفاتيح دون اتصال، طبقة إضافية من الحماية للتخزين طويل الأجل، بينما غالبًا ما تتضمن المحافظ الساخنة طبقات أمان إضافية للاستخدام عبر الإنترنت.

2. العملات المشفرة المدعومة

قبل اختيار محفظة، تأكد من أنها تدعم العملات المشفرة المحددة التي تخطط لحفظها أو تداولها. تركز بعض المحافظ فقط على الأصول الرئيسية مثل بيتكوين وإيثريوم، بينما يدعم البعض الآخر مجموعة متنوعة من العملات والرموز البديلة، مما يوفر المرونة للمستثمرين ذوي المحافظ المتنوعة.

3. سهولة الاستخدام

واجهة المستخدم السهلة أمر ضروري، خاصة للمبتدئين في عالم العملات الرقمية. يجب أن تكون المحفظة بديهية وسهلة التنقل، وتوفر وصولاً سلسًا إلى ميزات مثل الإرسال والاستقبال وإدارة الأصول الرقمية. التوافق مع الجوال وسطح المكتب هو عامل مهم آخر للمستخدمين الذين يريدون وصولاً سلسًا عبر الأجهزة.

4. التكامل مع التمويل اللامركزي والتطبيقات اللامركزية

بالنسبة للمستخدمين المهتمين بالتمويل اللامركزي والتطبيقات اللامركزية، يكون تكامل المحفظة مع هذه المنصات أمرًا حيويًا. تقدم المحافظ الساخنة مثل MetaMask أو Trust Wallet دعمًا أصليًا لبروتوكولات التمويل اللامركزي، مما يمكّن المستخدمين من المشاركة في التخزين والإقراض وتداول الرموز غير القابلة للاستبدال مباشرة من محافظهم.

5. التكلفة والرسوم

اعتبر أي تكاليف مسبقة، خاصة إذا اخترت محفظة مادية، ورسوم المعاملات لإرسال أو تبادل العملات المشفرة. تقدم بعض المحافظ رسومًا قابلة للتخصيص، مما يسمح لك بإعطاء الأولوية للسرعة أو كفاءة التكلفة بناءً على احتياجاتك.

أفضل 10 مزودي محافظ العملات المشفرة

يعد اختيار المحفظة المناسبة للعملات المشفرة أمرًا ضروريًا لإدارة الأصول الرقمية والوصول إليها بأمان. في هذا القسم، نسلط الضوء على أفضل 10 محافظ للعملات المشفرة، مع تفصيل ميزاتها الرئيسية لمساعدتك في اختيار الخيار الأفضل بناءً على احتياجاتك، سواء كنت مستثمرًا طويل الأجل أو متداولًا نشطًا أو من عشاق العملات المشفرة.

1. Ledger

Ledger هو أحد أشهر مزودي المحافظ المادية في السوق، المعروف بميزات أمانه القوية. تدعم منتجات Ledger الرئيسية، Ledger Nano S Plus وLedger Nano X، أكثر من 5,500 عملة، بما في ذلك إيثريوم وبيتكوين، ومجموعة واسعة من رموز ERC-20. يوفر Nano X أيضًا اتصال Bluetooth، مما يجعله قابلاً للوصول عبر الأجهزة المحمولة.

تقدم Ledger تكاملًا عميقًا مع المحافظ البرمجية الشهيرة مثل MetaMask، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع بروتوكولات التمويل اللامركزي بأمان.

2. حل محفظة B2BINPAY

يلعب B2BINPAY دورًا مهمًا في مجال المحافظ الرقمية من خلال توفير حل المحفظة كخدمة (WaaS). هذا يمكّن الشركات من دمج وظائف محفظة العملات المشفرة الآمنة والقابلة للتوسع بسهولة. 

يسمح حل WaaS من B2BINPAY للشركات بإدارة الأصول الرقمية من خلال خيارات الحفظ وغير الحفظ، مما يمنح الشركات خيارًا بين الحفاظ على التحكم في المفاتيح الخاصة أو الاعتماد على طرف ثالث موثوق. 

مع ميزات مثل تقنية التوقيع المتعدد والحسابات المتعددة الأطراف (MPC) والتشفير القوي، يركز B2BINPAY على الأمان والموثوقية في كل معاملة. كما أن إعدادها القائم على API يُبسِّط التكامل مع المنصات القائمة، مما يجعلها خيارًا عمليًا للشركات التي تقدم خدمات العملات المشفرة دون تطوير كبير.

3. Trezor

Trezor هو محفظة مادية أخرى معروفة، غالبًا ما تُقارن بـ Ledger، لوظائفها وميزات الأمان المماثلة. تقدم Trezor نموذجين، Trezor One وTrezor Model T، اللذين يدعمان أكثر من 1,000 عملة مشفرة. بينما يعتبر Trezor One أكثر تكلفة معقولة، يقدم Model T ميزات إضافية مثل واجهة شاشة اللمس.

بصفته مزود محفظة عملات مشفرة بعلامة بيضاء، يُعد Trezor مثاليًا للشركات التي تسعى إلى تقديم حلول تخزين بارد آمنة تحت علامتها التجارية الخاصة مع أعلى مستويات الأمان.

برنامج Trezor مفتوح المصدر، مما يعزز الشفافية والأمان. تتكامل المحفظة أيضًا مع المحافظ البرمجية مثل Exodus، مما يوفر للمستخدمين طريقة مرنة لإدارة أصولهم الرقمية. ومع ذلك، فهي تفتقر إلى الدعم الأصلي للتخزين والتمويل اللامركزي، مما يحد من استخدامها للمستخدمين الأكثر تقدمًا.

4. Exodus

Exodus هي محفظة عبر الإنترنت معروفة بواجهة المستخدم السهلة والتوافق مع أجهزة سطح المكتب والأجهزة المحمولة. تدعم المحفظة أكثر من 300 عملة مشفرة وتتضمن بورصة مدمجة، مما يسمح للمستخدمين بتبادل العملات دون مغادرة المحفظة.

تتكامل محفظة Exodus أيضًا مع Trezor، مما يمكّن المستخدمين من تخزين الأصول في التخزين البارد مع الاستمتاع بواجهة Exodus الأنيقة. ومع ذلك، فإن Exodus مغلقة المصدر، مما قد يثير مخاوف بين المستخدمين الواعين بالأمان. كما أنها تفتقر إلى المصادقة الثنائية (2FA)، وهو عيب لأولئك الذين يبحثون عن تدابير أمان إضافية.

5. MetaMask

MetaMask هي واحدة من أكثر المحافظ الساخنة استخدامًا، خاصة للأصول والتطبيقات القائمة على إيثريوم. كمُلحق متصفح وتطبيق جوال، تسمح MetaMask للمستخدمين بتخزين وإرسال وتبادل رموز ERC-20 والتفاعل مع التطبيقات اللامركزية مثل Uniswap وOpenSea وCompound.

مع أكثر من 30 مليون مستخدم نشط شهريًا، تُعد MetaMask المحفظة المفضلة لمحبي إيثريوم ومتداولي التمويل اللامركزي. تدعم حلول الطبقة الثانية مثل Polygon وArbitrum، مما يجعلها أداة متعددة الاستخدامات للوصول إلى سلاسل الكتل المختلفة. ومع ذلك، لا تدعم MetaMask حاليًا بيتكوين أو غيرها من الرموز غير المتوافقة مع إيثريوم، مما قد يكون قيدًا للمحافظ المتنوعة.

6. Trust Wallet

Trust Wallet، المحفظة الرسمية لمنصة Binance، هي محفظة ساخنة متعددة الاستخدامات تدعم أكثر من 10 ملايين رمز و100 سلسلة بلوكشين، بما في ذلك إيثريوم وبيتكوين وسولانا وسلسلة Binance الذكية. تحظى بتقييم عالٍ لمستخدمي الجوال بسبب واجهتها النظيفة ومستعرض التطبيقات اللامركزية المدمج.

Trust Wallet غير حافظة، مما يعني أن المستخدمين مسؤولون عن حماية مفاتيحهم الخاصة. كما تدعم التخزين للعملات مثل BNB وTezos وCosmos، مما يسمح للمستخدمين بكسب دخل سلبي مباشرة من المحفظة. الجانب السلبي هو أنها تفتقر إلى المصادقة الثنائية (2FA) وخيارات دعم العملاء الأكثر تقدمًا.

7. Coinbase Wallet

Coinbase Wallet هي محفظة ساخنة طورتها البورصة الشهيرة Coinbase. تدعم مجموعة واسعة من العملات، بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم وسولانا، وتوفر تكاملاً مع التطبيقات اللامركزية وأسواق الرموز غير القابلة للاستبدال.

بينما تعتبر Coinbase Wallet مثالية للمبتدئين بسبب واجهتها البسيطة وتكاملها مع بورصة Coinbase، فهي محفظة غير حافظة، مما يعني أن المستخدمين لديهم سيطرة كاملة على مفاتيحهم الخاصة. ومع ذلك، قد يردع دعمها المحدود للأصول غير القائمة على إيثريوم بعض المستثمرين الذين يبحثون عن تغطية أوسع.

8. Zengo

Zengo هي محفظة جديدة نسبيًا تقدم ميزة فريدة: الأمان بدون مفتاح. بدلاً من المفتاح الخاص، تستخدم Zengo بروتوكول حسابات متعددة الأطراف (MPC)، مما يسمح للمستخدمين باستعادة الوصول باستخدام المصادقة البيومترية. يلغي هذا الإعداد خطر فقدان المفاتيح الخاصة مع الحفاظ على مستوى عالٍ من الأمان.

Zengo غير حافظة وتدعم مجموعة متنوعة من العملات المشفرة الشهيرة. ومع ذلك، فهي مصممة أساسًا للاستخدام على الجوال، وإصدارها لسطح المكتب قيد التطوير. هذا يجعلها خيارًا أقل تنوعًا لمن يفضلون استخدام المحافظ على منصات متعددة.

9. Guarda

Guarda هي محفظة متعددة المنصات متاحة كتطبيق جوال وبرنامج سطح مكتب وإضافة ويب. تدعم أكثر من 50 سلسلة بلوكشين وآلاف الرموز، بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم وبولكادوت. يقدم مزود محفظة العملات المشفرة هذا أيضًا خدمات التخزين والتكامل مع محافظ Ledger للتخزين البارد.

أحد الميزات الرئيسية لـ Guarda هو طبيعته غير الحافظة، مما يعني أن المستخدمين يمتلكون السيطرة الكاملة على مفاتيحهم الخاصة. ومع ذلك، فهي لا توفر دعمًا أصليًا للتطبيقات اللامركزية، مما قد يكون عيبًا للمستخدمين الذين يتطلعون إلى التفاعل مع منصات التمويل اللامركزي.

10. BitGo

BitGo هو مزود محفظة معروف بخدماته على مستوى المؤسسات، يخدم بشكل أساسي المؤسسات والأفراد ذوي الثروة العالية. تدعم BitGo أكثر من 100 عملة مشفرة وتقدم حلول الحفظ ومحافظ التوقيع المتعدد وخدمات التخزين.

بينما تُعد BitGo أكثر ملاءمة للمستثمرين على نطاق واسع، فإن ميزات الأمان المتعددة التوقيع الخاصة بها تجعلها خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يحتاجون إلى طبقات إضافية من الحماية. المحفظة مؤمنة أيضًا، مما يوفر راحة إضافية. ومع ذلك، قد لا تكون الخيار الأنسب للمستثمرين الأفراد بسبب تعقيدها وهيكل رسومها.

تُعد BitGo أيضًا مزودًا لواجهة برمجة تطبيقات محفظة العملات المشفرة. تتيح واجهة برمجة تطبيقات BitGo للمطورين تطوير محافظ ساخنة وحلول تخزين بارد، ودعم أكثر من 100 عملة مشفرة. مع أمان على مستوى المؤسسات، فهي مثالية لبورصات العملات المشفرة والمؤسسات المالية الكبيرة التي تبحث عن حلول إدارة العملات المشفرة عالية المستوى.

الخلاصة النهائية

يُعد اختيار محفظة رقمية مناسبة أمرًا ضروريًا لحماية أموالك الرقمية وتحسين تجربتك العامة مع العملات الرقمية. توفر محافظ بيتكوين الباردة مستوى عالٍ من الأمان لحفظ البيتكوين، بينما توفر المحافظ الساخنة مزيدًا من السهولة والراحة. 

بغض النظر عن مستوى خبرتك في الاستثمار، فإن فهم احتياجاتك—مثل الأمان أو سهولة الاستخدام أو التوافق مع سلاسل الكتل المحددة—سيساعدك في اختيار أفضل مزودي محافظ العملات المشفرة لأصولك الرقمية.

الكاتب

Anna Churakovaالكاتب

المراجع

Tamta Suladzeالمؤلف الرئيسي