طرق لكسب دخل سلبي من أصول التشفير الخاصة بك

تظهر طرق مختلفة لكسب الدخل السلبي مع التقدم في تكنولوجيا blockchain والعملات المشفرة. اليوم، لا يمكنك فقط شراء وبيع الأصول الرقمية الخاصة بك في البورصات، ولكن يمكنك أيضًا كسب المال بشكل سلبي، حتى من خلال ممارسة الألعاب المبهجة. ستسلط هذه المقالة الضوء على بعض الطرق الأكثر شيوعًا لتوليد الدخل السلبي من أصول العملة المشفرة الخاصة بك.

شرح الدخل السلبي في العملات المشفرة

يتم الحصول على الدخل السلبي من الأنشطة المالية التي لا يشارك فيها الشخص بشكل نشط. يمكن أن تختلف العوائد المحتملة من العملات المشفرة – حيث يوفر الستاكينغ أو الإقراض مدفوعات فائدة منتظمة، في حين يقدم التعدين مكافآت في العملات المعدنية المسكوكة حديثًا.

لتحقيق أقصى قدر من الدخل السلبي من العملات المشفرة، قم بإجراء البحث واختيار الأساليب التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر. تنويع الاستراتيجيات والبقاء على اطلاع بسوق العملات المشفرة يمكن أن يساعد تحسين فرص الحصول على دخل سلبي موثوق ومستدام. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن العائدات من الدخل السلبي يمكن أن تتأثر بعوامل مثل حركة أسعار العملة المشفرة، وطلب الشبكة، ومشاركة الأفراد في السوق.

طرق كسب الدخل السلبي

توجد العديد من الطرق لكسب الدخل السلبي من العملات المشفرة. على سبيل المثال، يمكن لأساليب مثل التوقيع المساحي، واستخراج السيولة، والإقراض، وألعاب الدفع مقابل الربح أن تحقق عوائد كبيرة إذا تم تنفيذها بحكمة. دعونا نناقش هذه الطرق بمزيد من التفصيل.

التكديس

الستاكينج هي إحدى طرق التشفير الأكثر شيوعًا لكسب الدخل السلبي. يتضمن الاحتفاظ بكمية معينة من العملة المشفرة في محفظة تشفير والمشاركة في عملية التحقق من صحة المعاملات على blockchain. يمكن تنفيذ التوقيع المساحي على الشبكات التي تستخدم بروتوكولات توافق إثبات الملكية (PoS) وإثبات الملكية المفوضة (DPoS). PoS هي طريقة إجماع بديلة لإثبات العمل (PoW) الخاص بالبيتكوين. تتفق شبكات إثبات الحصة (PoS) على المعاملات الصالحة من خلال عملية تتضمن قيام العقد بحجز كميات كبيرة من الرموز المميزة لفترة محددة.

تكافئ تقنية PoS blockchain المدققين على إضافة كتل جديدة، على عكس PoW، حيث يحصل القائمون بالتعدين على مكافآت. لا يحتاج المدققون إلى أجهزة باهظة الثمن ولكن يجب أن يكون لديهم عدد كبير من الرموز المميزة لإضافتها إلى الكتلة التالية. يتم اختيار المدققين على أساس الحصة والاستثمار الأولي. في مقابل تخزين أموالك، تدفع لك blockchains PoS مكافآت بعملتها المشفرة الأصلية.

إثبات مفوض تعمل آليات إجماع الحصة (DPoS) على تمكين العقد من تفويض حقوق الحصص إلى جهة مصادقة كاملة، مما يوفر دخلاً سلبيًا ميسور التكلفة من خلال التصويت الشفاف وتخصيص الحصص.

عادةً ما يتم توزيع مكافآت الستاكينغ على شكل رموز تشفير إضافية أو رسوم معاملات. يمكن أن يختلف العائد السنوي (APY) للستاكينغ اعتمادًا على نشاط الشبكة، أو معدل تضخم الرمز المميز، أو الطلب على الستاكينغ.

يتضمن تخزين العملات المشفرة مخاطر مثل تقلبات السوق، والانتهاكات الأمنية، ونقاط ضعف البرامج، وهجمات الشبكات؛ ويجب على أصحاب المصلحة أيضًا أن يكونوا على دراية بالعقوبات المفروضة على إلغاء أو سحب الأموال قبل الوقت المحدد.

تشمل الشبكات المشهورة للتخزين Cardano (ADA)، وEthereum (ETH)، وPolkadot (DOT).

لا يساعدك الستاكينغ على كسب دخل سلبي فحسب، بل يساعد أيضًا في تأمين الشبكة ضد البريد العشوائي والتهديدات الضارة.

استخراج السيولة (زراعة الغلة)

يعد تعدين السيولة (المعروف أيضًا باسم زراعة العائد) طريقة أخرى شائعة للغاية لكسب دخل سلبي من العملات المشفرة في قطاع التمويل اللامركزي. أصبحت شائعة بسبب شعبية التبادلات اللامركزية (DEX) ومجموعات المبادلة. تحتاج DEXs إلى مجمعات سيولة تُستخدم لإجراء المعاملات برموز محددة. تأتي هذه الرموز من أعضاء المجتمع الذين يطلق عليهم مزودي السيولة. يقومون بإيداع الرموز المميزة الخاصة بهم في تجمع السيولة، أي في العقد الذكي لبورصة DEX. وفي المقابل، يحصل المستخدمون على دخل سلبي مقابل المساهمة في تشغيل DEX.

عند النظر في تعدين السيولة، فإن أحد العوامل المهمة هو وجود البورصات اللامركزية ومجموعات السيولة. تعمل البورصات اللامركزية بموجب هيكل صانع السوق الآلي (AMM)، مما يجعل التداول أسهل. عندما يقوم المتداول بإجراء عملية تبادل على منصة DEX، يتم دفع نسبة معينة من القيمة المتبادلة كعمولة.

تقوم AMM بجمع العمولات وتوزيعها على مستثمري مجمعات السيولة. كلما زاد عدد المتداولين الذين يستخدمون هذا المجمع، كلما كسب القائمون بتعدين السيولة المزيد من الأموال.

العامل الثاني الذي يجب الانتباه إليه هو “مجمع السيولة”. مجمع السيولة هو عقد ذكي يخزن الرموز المميزة للتداول أو توفير السيولة . بالنسبة للقائمين بتعدين السيولة، يعد مجمع السيولة عقدًا ذكيًا يخزن رأس المال الذي يقدمونه في بورصة DEX.

زراعة الإنتاجية هي عملية تخزين رموز LP التي يتم الحصول عليها من خلال توفير السيولة. تعد زراعة العائد استراتيجية أخرى لحاملي الرمز المميز لزيادة رأس المال الموزع بالفعل بين مجمعات السيولة. ويساعد ذلك على تعويض أي خسائر غير دائمة ناتجة عن توفير السيولة.

يختلف المعدل السنوي لسيولة الزراعة بشكل كبير ويعتمد على العوامل التالية:

• عدد الرموز المميزة (بالدولار الأمريكي) المتاحة للتوزيع
• إجمالي عدد رموز LP المميزة (بالدولار الأمريكي)
• الوقت المتبقي للزراعة.

يتم احتساب مكافأة الزراعة مباشرة بعد تخزين رموز LP، ويمكن المطالبة بالمكافآت والأموال المودعة في أي وقت بعد نهاية فترة الزراعة وبأي مبلغ.

إقراض التمويل اللامركزي

تعد قروض العملات المشفرة أحد مصادر الدخل السلبي الأكثر شيوعًا في الصناعة. يتضمن إقراض DeFi استخدام خدمات الإقراض مباشرة من خلال blockchain. يتفاعل المقرضون والمقترضون من خلال العقود الذكية دون أي وسطاء، مما يؤدي إلى أتمتة أسعار الفائدة. كما هو الحال مع تعدين السيولة، تتضمن هذه الطريقة إيداع عملة مشفرة في مجمع الاقتراض.

يمكنك التصرف كمقرض ومقترض.

يودع المقرضون الأموال في العقد الذكي لمنصة الإقراض، والذي يتم إصداره للمستخدمين الآخرين عن طريق الائتمان، مع دفع نسبة صغيرة للمقرض. تشبه هذه العملية اللامركزية النظام المصرفي.

للحصول على قرض، يجب عليك استثمار أموالك؛ على سبيل المثال، يمكنك استثمار ETH في منصة تقدم مبلغًا معادلاً USDT. تقوم المنصة بتجميد عملات ETH في عقد ذكي، ولإعادتها، يجب عليك إيداع عملة USDT المقترضة مرة أخرى في حساب المنصة.

تتضمن هذه الطريقة بعض المخاطر. وبالتالي، نظرًا لأن قروض العملات المشفرة لا يتم تنظيمها مركزيًا ولا تحتوي على ضمانات للسداد، فإن مبلغ الضمان عادةً ما يتجاوز حجم القرض بشكل كبير.

بالإضافة إلى ذلك، فإن الأصول المشفرة متقلبة، ويمكن أن تتغير تكلفة القرض أو الضمان بشكل كبير عند استخدام الأموال. وبناء على ذلك، سيكون من الضروري زيادة الضمانات أو إعادة أموال أكثر مما أخذه المقترض في البداية.

ألعاب الدفع مقابل الربح

اللعب من أجل الربح (P2E) هو مفهوم ألعاب يجمع بين اللعب والأرباح. المشاركون في مشاريع التمويل اللامركزي يلعبون ألعاب العملات المشفرة ويحصلون على الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، العملة المشفرة أو مكافآت أخرى مقابل ذلك.

في ألعاب P2E، يعزز المستخدمون قيمة الأصول داخل اللعبة (الحيوانات الأليفة، العناصر، إلخ) المعبّر عنها في العملات المشفرة أو رموز .

رمز NFT هو شهادة رقمية فريدة تُخزن على سلسلة الكتل. في الألعاب الرقمية، يمكن أن تكون رموز NFT بضائع، معدات، شخصيات، وما إلى ذلك؛ بمعنى آخر، أي شيء يتعلق بعمليات الشراء داخل اللعبة أو العملات. يمكن للمستخدمين بيع رموز NFT للاعبين الآخرين أو كسب الرموز من خلال نموذج اللعب والكسب (P2E).

نموذج P2E هو فئة من ألعاب البلوكشين التي تسمح لك بكسب الأموال أثناء اللعب. كقاعدة عامة، كلما استمرت اللعبة لفترة أطول، زادت كمية الرموز التي يحصل عليها اللاعب، على الرغم من أن شروط اللعب قد تتغير.

ظهرت أول لعبة رقمية – كريبتوكيتيز – في نهاية عام 2017 وأصبحت فورًا شديدة الشهرة لدرجة أن الزخم العالي لكريبتوكيتيز والضغط المرتبط على شبكة إيثيريوم أدى إلى انخفاض سرعة المعاملات.

يمكن للاعبين شراء وبيع وجمع وتربية القطط الافتراضية في هذه اللعبة. في عام 2018، تم بيع إحدى هذه القطط في مزاد بقيمة 170 ألف دولار.

الختام

مع تطور العملات المشفرة، ظهرت طرق مختلفة لتحقيق دخل سلبي. جميعها لها فوائد ومخاطر، ولاختيار الأكثر فعالية، من الضروري فهم العملية وطرق عملها وتحديد أهداف الاستثمار الخاصة بك وقدرتك على تحمل المخاطر.