Sàn giao dịch tiền điện tử là gì và bạn có thể bắt đầu mở sàn giao dịch của riêng mình như thế nào?

Thế giới tiền điện tử đã chứng kiến rất nhiều biến động trong những năm gần đây, trải qua hai kỳ mùa đông tiền điện tử chỉ trong vòng 4 năm ngắn ngủi. Tuy nhiên, 2023 lại là giai đoạn thuận lợi cho thị trường đang phát triển này, khơi dậy sự phổ biến toàn cầu của tiền điện tử và cho phép nó đạt được mức tăng trưởng theo cấp số nhân. Đương nhiên, việc tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử một lần nữa mang lại lợi nhuận và đầy hứa hẹn. 

Lập ra hoạt động kinh doanh giao dịch tiền điện tử là một trong những cơ hội sinh lợi nhất trong bối cảnh hiện tại, cho phép các doanh nghiệp được hưởng lợi từ khối lượng giao dịch tăng và sự tăng trưởng chung của ngành. Vậy sàn giao dịch tiền điện tử là gì? Và làm thế nào để bạn có thể xây dựng sàn giao dịch cho riêng mình? Hãy cùng đọc tiếp để tìm hiểu.

Sàn giao dịch tiền điện tử là gì?

Trước khi bắt đầu xây dựng sàn giao dịch tiền điện tử, điều quan trọng là phải nắm bắt được công nghệ, cách thức vận hành và nền kinh tế đằng sau hoạt động kinh doanh sinh lợi này. Các chức năng trên sàn giao dịch tiền điện tử không giống như đối với sàn tiền pháp định. Tuy nhiên, họ sử dụng một số công cụ và phương pháp hữu ích để mang tới những đặc điểm độc đáo của thị trường tiền điện tử. 

Mục đích chính của sàn giao dịch tiền điện tử là cho phép người dùng tìm thấy các cặp tiền điện tử mà họ mong muốn và trao đổi mà không gặp bất kỳ trở ngại hay chậm trễ nào. Tuy nhiên, sự phát triển của công nghệ kỹ thuật số đã cho phép các sàn giao dịch có nhiều mục đích phụ bổ sung cho khía cạnh giao dịch cốt lõi. 

Các nền tảng giao dịch tiên tiến nhất sẽ có nhiều công cụ giá trị để cung cấp thông tin tổng quan về thị trường trao đổi tiền điện tử. Những công cụ này bao gồm biểu đồ nâng cao, phân tích chỉ báo xu hướng, cập nhật giá trực tiếp và các thông tin hữu ích khác nhằm hỗ trợ giao dịch dựa trên dữ liệu. 

Do đó, các sàn giao dịch tiền điện tử đóng vai trò trung gian giữa tổng cung và cầu trên thị trường tiền điện tử, cho phép nhà giao dịch tìm kiếm và mua hoặc bán tài sản mà họ mong muốn. 

Công nghệ cơ bản đằng sau các sàn giao dịch tiền điện tử

Các biến thể quan trọng nhất của sàn giao dịch tiền điện tử là tập trung và phi tập trung. Các sàn giao dịch tập trung giống với các sàn giao dịch tiền pháp định thông thường, mang lại sự tiện lợi, khả năng truy cập và tính năng giống nhau. Tiền giao dịch trong sàn giao dịch được kiểm soát, giám sát và xử lý bởi một cơ quan trung tâm, tức là có phần đi ngược lại khía cạnh phân cấp của blockchain. 

Trái lại, các sàn giao dịch phi tập trung bảo tồn các giá trị cốt lõi của blockchain nhưng không mang lại sự thoải mái cho khách hàng của họ. Công nghệ đằng sau các nền tảng phi tập trung phức tạp hơn nhiều vì nó bắt buộc phải hoạt động mà không có sự giám sát của con người. 

Do đó, các biện pháp bảo vệ và giao thức tự động nên được áp dụng để ổn định hóa hoạt động giao dịch bất cứ khi nào cần thiết. Đương nhiên, giao thức phức tạp sẽ không thể so sánh với các sàn giao dịch tập trung về mặt sự thuận tiện và khả năng truy cập. 

Các bể thanh khoản cũng có tầm quan trọng cao trong lĩnh vực tiền điện tử để bù đắp cho sự biến động giá của thị trường. Nhiều loại tiền kỹ thuật số có tính thanh khoản thấp và các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để lấp đầy khoảng trống cung – cầu mà không cần sự can thiệp của con người. Tuy nhiên, hệ thống AMM dễ bị thao túng, điều là một điểm yếu khác của sàn giao dịch phi tập trung.

Phần mềm giao dịch tiền điện tử nhãn trắng 

Một điểm quan trọng khác về công nghệ cần cân nhắc là xu hướng mới nổi của các nền tảng giao dịch tiền điện tử nhãn trắng. Các nhà phát triển bên thứ ba tạo ra các giải pháp phần mềm kỹ thuật số này, có thể được mua dưới dạng sàn giao dịch sẵn sàng sử dụng ngay lập tức. Đương nhiên, doanh nghiệp có thể tùy chỉnh và làm phong phú thêm nền tảng của mình với nhiều chi tiết khác. 

Các phần mềm nhãn trắng (WL) không tiên tiến và dễ dàng tùy chỉnh như các giải pháp tự phát triển nội bộ. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp thiếu vốn để xây dựng sàn giao dịch tiền điện tử từ con số 0. Do đó, đối với những công ty như vậy, giải pháp WL là một công cụ tuyệt vời. Ngoài ra, phần mềm WL rất phù hợp đối với công ty muốn đáp ứng nhu cầu thị trường cụ thể. 

Ví dụ, việc mua giải pháp WL sẽ rẻ và dễ dàng hơn nhiều nếu bạn muốn xây dựng một sàn giao dịch bitcoin chỉ xoay quanh loại tiền điện tử hàng đầu này. Trong trường hợp này, các tính năng tương đối hạn chế của giải pháp WL sẽ không phải là vấn đề đối với khách hàng tiềm năng. 

Sàn giao dịch tiền điện tử kiếm tiền như thế nào 

Trong hầu hết các trường hợp, sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng phương pháp chênh lệch giá để kiếm lợi nhuận hoặc họ tính một khoản phí nhất định cho mỗi giao dịch. Một số nền tảng thậm chí còn kết hợp giữa hai phương pháp, tùy thuộc vào quy mô và phạm vi khách hàng của họ. 

Nguồn thu nhập từ chênh lệch là phần mà các sàn giao dịch kiếm được từ khoảng cách giữa giá thầu (bid) và giá bán (ask). Ví dụ: tiền điện tử X sẽ được bán với giá 1,5 USD nhưng được mua với giá 1,3 USD trên nền tảng Y. Khoản chênh lệch 0,2 USD là lợi nhuận mà nền tảng Y kiếm được. 

Tuy nhiên, điều quan trọng đối với một sàn giao dịch là họ phải có đưa ra một mức chênh lệch thấp, vì khoảng chênh lệch rộng sẽ khiến các nhà giao dịch muốn tìm kiếm các nền tảng khác có lợi hơn. Ngược lại, tỷ suất lợi nhuận thấp sẽ không tốt cho hoạt động kinh doanh vì các nền tảng giao dịch tiền điện tử đòi hỏi hoạt động bảo trì liên tục. Trong những trường hợp như vậy, công ty của bạn có thể phá sản về lâu dài. Vì vậy, việc duy trì mức chênh lệch tối ưu sẽ có lợi cho tất cả các bên liên quan. 

Phí giao dịch thậm chí còn là một khái niệm đơn giản hơn, vốn là tiền mà sàn sẽ thu của khách hàng cho mỗi lần thực hiện giao dịch. Các nền tảng khác nhau tỷ lệ phần trăm phí giao dịch khác nhau để đáp ứng nhu cầu khách hàng một cách hợp lý. 

Một số công ty có tỷ lệ phí tăng dần phụ thuộc vào quy mô hoặc số lượng giao dịch, trong khi một vài công ty khác lại chọn cách thu phí giống nhau cho mọi quy mô giao dịch. Cả hai cách tiếp cận này đều có giá trị và hiệu quả theo cách khác nhau. 

Hướng dẫn chính xác về cách bắt đầu trao đổi tiền điện tử

Như đã nêu ở trên, việc xây dựng sàn giao dịch tiền điện tử của riêng bạn ngay từ đầu là một thách thức vì nó đòi hỏi công nghệ tiên tiến và kiến thức chuyên sâu về lĩnh vực tiền điện tử. 

Tuy nhiên, công việc này là khả thi và có khả năng sinh lợi cho những ai sẵn sàng cống hiến thời gian và sức lực của mình. Để hiểu rõ hơn những gì bạn sẽ gặp phải, hãy cùng phân tích quy trình tạo ra sàn giao dịch tiền điện tử. 

Lập kế hoạch kinh doanh và xin giấy phép

Trước khi đầu tư bất kỳ nguồn lực quan trọng nào để bắt đầu kinh doanh sàn giao dịch tiền điện tử, điều cần thiết là phải xác định mô hình và lập một kế hoạch kinh doanh kỹ lưỡng. 

Công việc này thường bao gồm khái niệm về vận hành, công nghệ cơ bản sẽ được sử dụng và tích hợp, nguồn tài trợ tiềm năng, kế hoạch tiếp thị và báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Mặc dù ban đầu có vẻ choáng ngợp nhưng mẫu kế hoạch kinh doanh thường tuân theo một quy trình nhất định khi xây dựng doanh nghiệp và mỗi khía cạnh đều quan trọng như nhau. 

Kế hoạch kinh doanh sẽ giúp đơn giản hóa nỗ lực trong việc huy động vốn, khoản vay hoặc đầu tư trong giai đoạn phát triển ban đầu. Nó cũng sẽ tăng cơ hội nhận được giấy phép cung cấp sàn giao dịch ở hầu hết các nước thế giới thứ nhất. Giấy phép sàn giao dịch sẽ cho phép bạn hợp pháp hóa hoạt động và dễ dàng tham gia vào thị trường giao dịch toàn cầu. 

Mua lại hay tự phát triển sàn giao dịch tiền điện tử

Tiếp theo, đã đến lúc phát triển hoặc tìm kiếm phần mềm sàn giao dịch. Như đã nêu ở trên, có hai lựa chọn chung là xây dựng phần mềm từ con số 0 hoặc mua giải pháp WL. Cả hai lựa chọn đều có giá trị và mang lại lợi ích khác nhau. Các giải pháp tự phát triển nội bộ phù hợp hơn với các công ty muốn tối đa hóa khả năng tùy chỉnh và bổ sung nhiều tính năng độc đáo để đáp ứng lượng khách hàng lớn. 

Ngược lại, giải pháp WL phù hợp cho các doanh nghiệp muốn có một số tùy chọn trên nền tảng của họ nhưng chủ yếu phục vụ một vài đối tượng mục tiêu. Sàn giao dịch đối với một loại tiền tệ duy nhất là ví dụ tuyệt vời về việc sử dụng phần mềm WL, điều cho nó phục vụ cơ sở khách hàng nhỏ hơn mà không gặp bất kỳ thiếu sót nào. 

Hệ thống xử lý tiền điện tử cho phép sàn giao dịch chuyển tiền mà không cần sử dụng các bên trung gian nguy hiểm, điều có thể khiến các sàn giao dịch trở nên vô giá trị. Bạn cũng phải triển khai các hệ thống báo cáo, tài chính và hỗ trợ khách hàng phù hợp với phần mềm sàn giao dịch của mình. 

Mặc dù giải pháp tự phát triển nội bộ là lựa chọn tuyệt vời cho các công ty lớn nhưng chúng đòi hỏi rất nhiều thời gian để hoàn thành. Ngoài ra, các công ty cũng sẽ yêu cầu kiểm tra tự động hoặc thủ công để đảm bảo rằng phần mềm tùy chỉnh hoạt động chính xác và không gặp sự cố kỹ thuật. 

Mua các giải pháp phần mềm bổ sung

Phát triển nền tảng giao dịch chỉ là một nửa cuộc chiến kỹ thuật. Bạn phải áp dụng nhiều giải pháp phần mềm khác để xây dựng một sàn giao dịch gắn kết. Điều quan trọng là phải áp dụng cổng tiền điện tử để giúp việc chuyển đổi tiền điện tử cho khách hàng trở nên đơn giản và hiệu quả hơn. 

Tìm nhà cung cấp thanh khoản (LP) tiền điện tử là lựa chọn sáng suốt nhất đối với các sàn giao dịch vừa và nhỏ, vì LP cung cấp các tùy chọn tài chính hào phóng. LP thường có chi phí tài chính thấp hơn vì họ chỉ tính một khoản phí nhỏ cho mỗi giao dịch hoặc tiếp cận với bể thanh khoản cố định. 

Cuối cùng, các nền tảng giao dịch yêu cầu hệ thống giao thức tuân thủ mới nhất để đảm bảo tính nhất quán về quy định của tổ chức. Không có hướng dẫn cụ thể về một giải pháp tốt nhất cho từng trường hợp. Tất cả phụ thuộc vào tình hình và điều kiện cụ thể của bạn. Các quốc gia khác nhau đều sẽ yêu cầu báo cáo, tài chính và các biện pháp tuân thủ quy định chặt chẽ. 

Hợp tác với các nhà cung cấp thanh khoản

Khía cạnh quan trọng nhất của việc xây dựng nền tảng giao dịch tiền điện tử là tìm kiếm thanh khoản dồi dào để hỗ trợ hoạt động. Có rất nhiều con đường trong trường hợp này. Các doanh nghiệp có thể hợp tác với nhà cung cấp thanh khoản, huy động vốn tư nhân hoặc vay tổ chức để nhận vốn ban đầu. 

Tìm nhà cung cấp thanh khoản (LP) tiền điện tử là lựa chọn sáng suốt nhất đối với các sàn giao dịch vừa và nhỏ, vì LP cung cấp các tùy chọn tài chính hào phóng. LP thường có chi phí tài chính thấp hơn vì họ chỉ tính một khoản phí nhỏ cho mỗi giao dịch hoặc tiếp cận với bể thanh khoản cố định. 

Trong cả hai trường hợp, nền tảng giao dịch sẽ nhận được đủ thanh khoản mà không phải trả lãi kép từ 10% trở lên. Có rất nhiều tùy chọn LP cung cấp mức giá tốt cho các công ty nhỏ ở nhiều khu vực pháp lý. 

Tuy nhiên, sàn giao dịch phải có giấy phép phù hợp và vốn ban đầu tối thiểu để đủ điều kiện được cung cấp thanh khoản. Tuy nhiên, hầu hết yêu cầu đều khả thi ngay cả với ngân sách và năng lực hạn chế. 

Triển khai hệ thống CRM chặt chẽ

Các công ty không nên đánh giá thấp tầm quan trọng của việc cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất sắc bất kể mô hình kinh doanh và cơ sở khách hàng mục tiêu của họ là gì. Điều này đặc biệt đúng với các sàn giao dịch trực tuyến, vì rủi ro về các vấn đề kỹ thuật, lỗi và sai sót ngày càng tăng. 

Xét cho cùng, khách hàng đang ủy thác tiền của họ cho sàn giao dịch của bạn và ngay cả những rắc rối kỹ thuật nhỏ nhất cũng có thể thuyết phục họ chuyển sang một nhà cung cấp khác. 

Vì vậy, bắt buộc phải sử dụng hệ thống CRM nâng cao để xử lý yêu cầu khách hàng từ đầu đến cuối. Hệ thống CRM phù hợp phải bao gồm các chương trình thu hút khách hàng, quy trình chăm sóc khách hàng và các chức năng hỗ trợ toàn diện trên nền tảng. 

Việc thu hút khách hàng chủ yếu bao gồm quảng cáo tập trung trên các kênh truyền thông xã hội và chiến dịch tiếp thị qua email được cá nhân hóa. 

Điều này có thể được thực hiện thông qua email và các cơ chế trên nền tảng. Các công ty có thể gửi nhiều đề xuất khác nhau tới khách hàng, thúc đẩy họ mua các tính năng bổ sung hoặc mở rộng phạm vi giao dịch của họ. 

Hỗ trợ khách hàng

Tóm lại, việc hỗ trợ khách hàng trực tiếp là vô giá và cần được xem xét cẩn thận trong quá trình phát triển sàn giao dịch tiền điện tử. Các vấn đề của khách hàng cần được giải quyết kịp thời và thuận tiện. 

Nếu không, môi trường cạnh tranh giữa các sàn giao dịch sẽ nhanh chóng khiến lượng khách hàng của bạn bị thu hẹp. Vì vậy, điều quan trọng là phải xây dựng hệ thống chu đáo để cho phép khách hàng phản hồi một cách liền mạch và nhận được sự hỗ trợ nhiệt tình trong khung thời gian hợp lý. 

Có nhiều công cụ bổ sung giúp đơn giản hóa quy trình chăm sóc khách hàng, bao gồm các bot hỗ trợ bởi AI, hệ thống chuyển yêu cầu và trò chuyện trực tuyến. Bất kể hệ thống CRM của bạn là gì, điều quan trọng là phải giải quyết kịp thời các khiếu nại của khách hàng. 

Khởi chạy mạnh mẽ và thích ứng với môi trường thay đổi

Việc khởi chạy một nền tảng giao dịch đúng cách nói thì dễ hơn làm. Các chủ doanh nghiệp cần cực kỳ cẩn thận trong việc lựa chọn thời gian thích hợp để ra mắt, vì mọi sai sót trong ngày này sẽ trở nên trầm trọng hơn do kỳ vọng quá cao. 

Các chuyên gia công nghệ cần đảm bảo rằng nền tảng hoạt động tối ưu và không có vấn đề kỹ thuật nghiêm trọng nào khiến khách hàng không hài lòng hoặc thậm chí tệ hơn – làm mất tài sản kỹ thuật số. 

Các công ty cũng phải cập nhật đầy đủ biện pháp bảo mật và cho phép khách hàng quản lý tiền mà không có bất kỳ mối đe dọa an ninh mạng nào . Nhiều chương trình giảm giá và khuyến mãi khác nhau cũng có thể khuyến khích khách hàng dùng thử nền tảng mới và tăng cơ hội chuyển đổi. 

Sau khi ra mắt thành công, việc cập nhật những sự phát triển và tính năng mới trong lĩnh vực giao dịch là điều quan trọng. Các công cụ và tính năng mới được giới thiệu thường xuyên và các sàn giao dịch luôn cạnh tranh trong việc bổ sung nó để duy trì sự quan tâm của người sử dụng. 

Điều cuối cùng 

Việc hiểu sàn giao dịch tiền điện tử là gì và cách phát triển chúng bao gồm một quy trình phức tạp với nhiều trách nhiệm, thách thức về vốn và rào cản kỹ thuật. Tuy nhiên, lợi nhuận tiềm năng lại rất đáng giá cho nỗ lực và đầu tư. 

Nếu bạn muốn thực hiện thử thách này và bắt đầu phát triển sàn giao dịch tiền mã hóa, hãy hiểu tổng thể của quy trình này và kiểm tra cẩn thận tất cả các bước được đề cập ở trên. Nếu được thực hiện đúng cách, sàn giao dịch sẽ thu được lợi ích to lớn ngay lập tức và giúp doanh nghiệp tầm trung của bạn thâm nhập thị trường quốc tế.