Несмотря на некоторые трудности и неопределенность, криптовалюта сегодня считается одним из самых популярных видов инвестиций, а благодаря быстрому росту ее цены у многих инвесторов есть шанс получить большую прибыль. Криптовалюта нашла применение во многих сферах жизни и популярна не только среди трейдеров и инвесторов, но и среди предприятий, которые стараются идти в ногу с технологиями и принимать криптовалюту для взаиморасчетов за товары и услуги.
Однако цена любого криптоактива подвержена волатильности. Это означает, что его стоимость может резко упасть, а затем снова вырасти в любой момент времени. Таким образом, рынок криптовалют для институциональных и частных инвесторов превратился в золотую жилу, где каждый пытается разработать свои собственные уникальные стратегии криптоинвестирования, чтобы заработать на движении цен.
Эта статья поможет разобраться в преимуществах криптоинвестирования и основных инструментах для торговли на крипторынке. Также мы обсудим 10 лучших стратегий инвестирования в этот класс активов.
Преимущества Инвестирования в Криптовалюты
Основные преимущества инвестирования в криптовалюту давно известны и остаются неизменными и в 2023 году. К наиболее значимым из них относятся следующие:
1. Доступность
На данный момент порог входа в криптоинвестиции все еще очень низок, и инвестировать в криптоактивы может практически каждый. Минимальный объем транзакции на большинстве криптовалютных бирж практически не ограничен — токен можно приобрести всего за несколько долларов США. Аналогичная картина наблюдается на онлайн-биржах. Найти ресурсы для покупки и продажи криптовалют чрезвычайно легко, и большинство из них не требуют регистрации и верификации — все, что вам нужно, это кошелек для хранения ваших активов.
2. Доходность
Зарабатывать сотни или тысячи процентов ежегодно на рынке криптовалют – не проблема. Такие результаты обусловлены ажиотажным спросом на цифровые активы и чрезвычайно высокой волатильностью известных токенов. Но новые проекты обещают еще большую прибыль. Для участников ICO и IEO рост стоимости монеты в несколько десятков раз — вполне обычное явление.
3. Простота и Удобство
Многие ошибочно полагают, что криптовалюты — это слишком сложная тема для изучения и применения. На самом деле они доступны каждому. Начать использовать криптовалюты может любой желающий, даже не имея технических навыков и не до конца разбираясь в нюансах системы. Все что нужно, чтобы начать, это криптовалютный кошелек, немного денег и доступ в Интернет.
Криптовалюты доступны всем, включая жителей менее благополучных регионов, где другие финансовые услуги (например, банковские продукты) недоступны.
4. Децентрализация
Процесс выпуска криптовалюты не регулируется никакими банками, резервными системами или правительствами. Даже сами создатели не имеют контроля над процессом. Криптовалюты выпускаются и управляются множеством людей, включенных в цепочку. В такой ситуации невозможно накладывать ограничения на распространение монет. Отсутствие единого доверительного хранителя (например, центрального сервера в банке) также исключает ситуацию, когда одна неполадка может привести к сбою всей платежной системы.
Основные Инструменты для Успешного Инвестирования в Крипто
Каким бы видом инвестирования вы не занимались, необходимо помнить о важности использования различного рода инструментов анализа финансового рынка. Рынок криптовалют, по сравнению с другими рынками, требует более пристального внимания и более осторожного подхода из-за высокой волатильности активов. Технический и фундаментальный анализ считаются основными инструментами анализа рынка в рамках любой стратегии криптоинвестирования.
Технический Анализ
Технический анализ — это набор инструментов для прогнозирования вероятного изменения цен на основе закономерностей изменения цен в прошлом при аналогичных обстоятельствах. Существенной основой является анализ ценовых графиков. Теоретически технический анализ применим к любому рынку, однако больше всего он распространен на высоколиквидных свободных рынках, например, на фондовых биржах.
Технический анализ используется для прогнозирования будущих изменений цен на основе анализа прошлых изменений цен. Он основан на анализе временных рядов цен, чаще всего графиков с различными временными ограничениями. Кроме того, такой анализ использует информацию об объемах торгов и другие необходимые статистические данные. В техническом анализе применяется широкий спектр моделей и подходов, однако все они основаны на предположении, что анализ массового поведения участников рынка путем выявления тенденций позволяет прогнозировать будущее поведение цен.
Примером технического анализа может служить свечной анализ. «Японские свечи» являются сегодня наиболее распространенным типом ценовых графиков на фондовом рынке и «пищей для размышлений» для трейдеров и аналитиков. Существует два типа интерпретации японских свечей: модели разворота и модели продолжения тренда. Основными разворотными комбинациями японских свечей являются «перевернутый молот», «бычье поглощение», «молот», «утренняя звезда», «падающая звезда», «медвежье поглощение» и т. д. К основным комбинациям продолжения тренда относятся «окна» и «разделения тасуки». Чем больше оборот рынка и количество участников рынка, тем больше методов можно применить.
Фундаментальный Анализ
Этот анализ используется для прогнозирования рыночной стоимости компаний или активов, при котором учитываются все факторы, которые могут повлиять на цену актива, исходя из макроэкономических факторов, таких как экономическая среда в целом и состояние выбранной ниши, например микроэкономические факторы, таким как репутация менеджмента компании. Целью этого анализа является установление справедливой цены актива и определение того слишком высокой или низкой его стоимости.
Фундаментальный анализ начинается с понимания того, что будущий потенциал актива зависит от его прошлых показателей и различных макроэкономических условий, влияющих в настоящее время на рынок. Традиционно фундаментальный анализ используется для оценки акций, но его можно применять практически ко всем типам активов, включая криптовалюты.
Фундаментальный анализ криптовалют включает в себя изучение общедоступных данных блокчейна, называемых метриками блокчейна. Эти метрики включают соотношение рыночной стоимости к реализованной стоимости, рыночную капитализацию, реализованную капитализацию, коэффициент рентабельности расходов, анализ транзакций и многие другие.
10 лучших Стратегий Инвестирования в Криптовалюту, о Которых Нужно Знать в 2023 году
Теперь, когда мы выяснили преимущества инвестирования в криптовалюту и основные инструменты для ее анализа, пришло время поговорить о стратегиях инвестирования. Ниже приведен список из 10 наиболее распространенных и популярных стратегий. Они разделены на две категории в зависимости от того, инвестируете ли вы на короткий или на долгий срок.
Краткосрочное Инвестирование
Среди инвесторов, осуществляющих краткосрочные инвестиции в криптоактивы, наиболее популярны следующие стратегии криптоинвестирования .
1. CFD Trading
Контракты на разницу, или CFD, как их обычно называют, представляют собой производные финансовые инструменты, которые позволяют трейдерам и инвесторам спекулировать на различных финансовых рынках, не владея базовым активом. CFD — это соглашение между двумя сторонами (продавцом и покупателем) о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения контракта/открытия позиции и его стоимостью в конце контракта/закрытия позиции.
Торгуя CFD, участники рынка могут спекулировать как на растущих, так и на падающих рынках. Это означает, что у них больше торговых возможностей, поскольку они могут получать прибыль как от покупки, так и от продажи CFD на широкий спектр финансовых инструментов. Например, когда инвестор или трейдер покупает акции или ценные бумаги компании, он получает прибыль только в том случае, если цена акций растет. При торговле CFD инвестор также может получить прибыль от продажи актива, если он считает, что стоимость актива снизится.
2. Торговля Криптовалютными Фьючерсами
Второй распространенной стратегией инвестирования в криптовалюту является торговля криптовалютными фьючерсами. Фьючерсы на криптовалюту — это соглашение между двумя контрагентами о покупке и продаже определенного количества базовой криптовалюты по определенной фьючерсной цене на определенную дату и время. Фьючерсы на криптовалюту позволяют инвесторам и трейдерам спекулировать на будущей стоимости криптоактива. Например, участники могут открыть длинную позицию, делая ставку на рост цены, или короткую позицию, если ожидают падения.
Одним из наиболее существенных преимуществ криптовалютных фьючерсов является кредитное плечо. Используя кредитное плечо, трейдеры могут повысить эффективность капитала, поскольку они освобождаются от использования всего капитала. Однако при использовании кредитного плеча следует быть осторожными: плечо способно увеличить не только потенциальную прибыль, но и риски. Трейдерам следует использовать размер кредитного плеча, который им удобен. Например, если вы консервативны или новичок в криптоторговле, вам подойдет кредитное плечо от 2x до 5x.
3. Дневная торговля
Дневная торговля – это стратегия инвестирования в криптовалюту, при которой трейдер покупает криптовалюту по низкой цене и продает ее по более высокой цене в течение одного дня. Это позволяет трейдерам извлекать выгоду из небольших движений цен на рынке, используя высокое кредитное плечо, а также краткосрочные торговые стратегии.
Используя эту торговую стратегию, трейдеры стремятся поймать наиболее подходящий момент на рынке, покупая криптовалюту по минимально возможной цене, а затем продавая ее по максимально возможной цене. Однодневных трейдеров часто привлекает потенциальная прибыль, но стоит учитывать, что нетерпение, неопытность и простое перевозбуждение могут увеличить риск и потенциально привести к большим потерям.
4. Скальпинг
Скальпинг по праву является одной из самых популярных стратегий криптоинвестирования.
Скальпинг – это разновидность внутридневных спекулятивных торговых стратегий, основанных на проведении ряда краткосрочных сделок с целью получения небольшой прибыли, что в сумме дает необходимый процент доходности.
Используя эту стратегию, скальперы анализируют в режиме реального времени биржевой стакан, объем торгов, открытый интерес и другие сложные индикаторы. Некоторые создают свои собственные индикаторы, чтобы иметь преимущество на рынке. Как и в случае с любой торговой стратегией, поиск уникального преимущества на рынке играет важную роль в успехе. Скальперы предпочитают не распространяться о своих индивидуальных торговых инструментах, поэтому важно создать и протестировать собственную торговую стратегию. Скальперы обычно торгуют на небольших таймфреймах и как правило это внутридневные графики: часовые, пятнадцатиминутные, пятиминутные, одноминутные.
5. Arbitrage Trading
Криптовалютный арбитраж – это торговая стратегия, при которой выгода извлекается из разницы в ценах между идентичными криптовалютными активами на разных рынках или разными парами криптовалют на одном рынке для получения прибыли с относительно низким риском.
Арбитражная торговля устраняет необходимость отслеживать рыночные тенденции и графики курсов для каждой криптовалюты. Задача трейдера — превратить текущую разницу стоимости и продажи актива в собственную прибыль, и он заранее знает, какую прибыль он получит, совершив сделку.
Долгосрочное Инвестирование
Теперь давайте рассмотрим стратегии инвестирования в криптовалюту на долгий срок.
1. Стейкинг
Стейкинг подразумевает, что вы просто хранить криптовалюту, используя ее для проверки транзакций и поддержки сети. В обмен на хранение криптовалюты и повышение надежности сети вы получаете вознаграждение или процент. С помощью стейкинга вы можете получать пассивный доход, пока ваши криптомонеты просто хранятся. Помимо получения вознаграждения (в виде дополнительных токенов), вы также можете получать дополнительный доход при росте цены криптовалюты. Однако стоит учесть, что не все криптовалюты поддерживают стейкинг.
2. Кредитование
Кредитование — старейший и наиболее традиционный способ получения процентной прибыли. В данном случае речь идет о кредитовани собственных средств. Этот способ часто подразумевает кредитование биржевых спекулянтов для торговли с использованием заемных средств. Сделки с кредитным плечом требуют ликвидности, которую сама биржа не обеспечивает. Биржа использует средства пользователей, готовых предоставлять кредиты под проценты, зарабатывая таким образом дополнительные деньги – не только на торговых комиссиях, но и на комиссиях за обслуживание кредита и более высокой ставки, по которой кредит предоставляется трейдерам.
3. Фарминг криптовалюты
Фарминг криптовалюты — это процесс накопления токенов в виде вознаграждения за обеспечение ликвидности проекта путем размещения определенной пары токенов в пуле. Фарминг — это не какой-то отдельный механизм вознаграждения, а своего рода гибрид, состоящий из кредитования и стейкинга, суть которого для пользователя заключается в перераспределении своих средств между разными сервисами с целью достижения максимальной эффективности от своих вложений.
4. HODL
HODL — это криптостратегия, суть которой можно передать выражением «держать монету до последнего». Эту стратегию часто называют стратегией самых терпеливых. И она себя оправдывает: немало случаев, когда на криптовалюте HODL инвесторы заработали не просто деньги на покупку машины или квартиры, а целые состояния.
Существует мнение, что HODL — лучшая стратегия для начинающих трейдеров. В этом утверждении есть логика — HODL действительно хороша для начинающих инвесторов, ведь она помогает предотвратить панику и избежать продаж «на дне». Но лучшие результаты достигаются при сочетании различных элементов, например, HODL с планом выхода или торговля с управлением рисками. Кроме того, очень важно уделять особое внимание самообучению.
5. Пулы Ликвидности
Пулы ликвидности — это инновация криптоиндустрии, не имеющая аналога на традиционных финансовых рынках. Помимо того, что они обеспечивают безопасность для DeFi бизнеса, пулы ликвидности также служат питательной средой для инвесторов, стремящихся к высокой доходности, сопровождаемой высокими рисками. Благодаря пулам ликвидности они могут заработать хорошие проценты за предоставление своих активов в пул и увеличение его ликвидности за определенную плату, которая выражается в виде процентной доходности от инвестированной суммы за определенный период времени.
Заключение
Криптоторговля открыла большие возможности для приумножения капитала за счет изучения новых рынков и создания эффективных стратегий криптоинвестирования. У каждой стратегии есть свои плюсы и минусы, но так или иначе, при грамотном использовании законов функционирования крипторынка, тщательном анализе его показателей и большом запасе терпения, любой инвестор сможет получить достойную прибыль даже в условиях самого волатильного рынка.
