Le stablecoin offrono un grande valore a coloro che vogliono immergersi nel mondo decentralizzato senza preoccuparsi dei tassi di volatilità elevati e delle fluttuazioni dei prezzi.
A differenza di Bitcoin, Ethereum e migliaia di altre criptovalute classiche, le stablecoin utilizzano meccanismi di ancoraggio complessi per mantenere una fissazione 1:1 con un asset sottostante. Questo modello comporta un valore di scambio limitato ma offre diverse utilità e vantaggi se desideri creare la tua stablecoin.
Esploriamo più dettagli su questa valuta digitale e su come creare una stablecoin su Ethereum, Solana o qualsiasi altra blockchain.
Punti Chiave
- Le stablecoin sono criptovalute che mantengono un valore fisso perché sono legate a moneta fiat, criptovalute e altri asset.
- Le stablecoin offrono accesso all’economia decentralizzata senza cambiamenti di volatilità e fluttuazioni di prezzo inattese.
- Creare una stablecoin richiede competenze tecniche avanzate e un investimento finanziario sostanziale.
- Gli emittenti di stablecoin guadagnano accumulando commissioni e investendo i fondi collaterali in strumenti a breve termine.
Comprendere le Stablecoin
Le stablecoin sono criptovalute il cui valore non fluttua. Utilizzano supporti finanziari, inclusi riserve di cassa e titoli non monetari, per mantenere il valore della valuta. La maggior parte delle stablecoin è progettata per essere equivalente a 1 USD, come Tether, TrueUSD e USDC, mentre ogni EURC equivale a 1 EURO.
Gli emittenti di stablecoin adottano diversi approcci per creare stablecoin. Utilizzano asset collaterali, inclusi moneta fiat, criptovalute e materie prime, per mantenere il valore del token. I meccanismi non collaterali includono stablecoin algoritmiche, che utilizzano smart contract e oracoli blockchain per mantenere il valore bruciando e creando token in base al prezzo di mercato e alle forze di domanda e offerta.
Puoi Creare la Tua Stablecoin?
Chiunque può creare una stablecoin. Tuttavia, è necessaria una profonda comprensione di come funziona, scegliere il meccanismo di ancoraggio adatto, determinare il modello di redditività e rispettare le leggi applicabili.
Un sviluppatore di stablecoin può cercare di ottenere un guadagno finanziario addebitando commissioni man mano che sempre più persone utilizzano il token. Pertanto, è necessario garantire un ambiente tecnico solido e uno sviluppo robusto.
Come Vengono Create le Stablecoin?
Creare una stablecoin richiede un investimento finanziario sofisticato, poiché le normative sul sistema di ancoraggio delle stablecoin stanno diventando più severe.
I creatori di stablecoin devono includere una combinazione di riserve di cassa in USD/EUR, obbligazioni governative, note aziendali e materie prime preziose per supportare lo sviluppo della stablecoin e preservarne il valore.
TerraUSD (UST) era una stablecoin algoritmica che è crollata dopo aver perso l’ancoraggio con LUNA e si è rapidamente disintegrata perché non aveva supporto in contanti.
Vantaggi delle Stablecoin
Negli ultimi mesi, le stablecoin sono cresciute enormemente. Tether è diventata la terza criptovaluta più grande dopo aver accumulato oltre 110 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato, superando la moneta BNB. Ecco cosa offrono le stablecoin.
Decentralizzazione
Le stablecoin offrono caratteristiche e funzionalità simili a quelle delle criptovalute, inclusi controllo decentralizzato, basse commissioni e accessibilità facilitata.
Puoi creare la tua stablecoin e usarla per le tue transazioni commerciali o offrire integrazioni con applicazioni DeFi, giochi crittografici e scambi decentralizzati.
Puoi accettare stablecoin per vendere prodotti e servizi senza dover affrontare criptovalute volatili o una moneta fiat controllata centralmente.
Preservazione del Valore
Le stablecoin utilizzano diversi meccanismi per mantenere la loro ancoraggio con l’asset sottostante. Questo include la disponibilità di riserve liquide pari ai token disponibili in circolazione in modo che gli utenti ricevano i loro soldi istantaneamente quando ritirano contanti e consegnano le loro stablecoin.
Globalità
Simili alle criptovalute, le stablecoin sono accessibili a livello globale e le aziende possono usarle per pagare i propri dipendenti, fornitori, partner e altri fornitori di servizi in tutto il mondo molto più velocemente.
Lo sviluppo delle stablecoin consente alle aziende di condurre operazioni globali e raggiungere nuovi mercati in modo più agevole ed efficiente.
Sicurezza
Le aziende possono conservare il capitale in stablecoin anziché in criptovalute per evitare variazioni di valore. Questo promuove la trasparenza e la sicurezza rispetto alle valute fiat, che le banche centrali e le istituzioni finanziarie possono facilmente tracciare e controllare.
Inoltre, i partner commerciali possono effettuare transazioni anonime senza essere monitorati e tassati dalle banche.
Modelli di Business Redditizi per le Stablecoin
Creare la tua stablecoin comporta molte sfide. La prima cosa da considerare è pianificare il tuo modello di entrate. Poiché le valute stabili offrono poco o nessun valore commerciale a causa della loro stabilità, ecco come puoi guadagnare lanciando la tua stablecoin.
Investimenti Collaterali
Il primo modo per guadagnare come creatore di stablecoin è cercare investimenti a breve termine. Puoi investire il collaterale della tua stablecoin, inclusi riserve di cassa, in un asset stabile o obbligazione.
Tuttavia, questo può essere rischioso perché ridurre il flusso di cassa può renderti meno liquido ed esporti a rischi se molti utenti decidono di restituire la stablecoin e ritirare contanti. Pertanto, puoi utilizzare il denaro che i detentori di monete depositano per acquistare la tua stablecoin supportata da moneta fiat e investire in obbligazioni a breve termine e mercati monetari.
Accumulo di Commissioni
Puoi addebitare varie commissioni per operare con la tua stablecoin. Questi includono l’impostazione di commissioni di prelievo e deposito, nonché commissioni di transazione per utenti individuali.
Inoltre, puoi imporre commissioni di servizio per i clienti aziendali, come broker e piattaforme di scambio che desiderano acquisire la tua stablecoin e offrirla agli utenti.
Ritorni sui Prestiti
Una volta che le tue finanze crescono costantemente, puoi offrire prestiti agli operatori e alle società di scambio e ricevere ritorni sui prestiti come reddito. Questo approccio deve essere pianificato strategicamente perché emettere prestiti a startup rischiose e organizzazioni può esaurire i tuoi fondi e danneggiare le tue finanze.
Come Costruire una Stablecoin: Passo dopo Passo
Puoi creare la tua stablecoin se hai competenze avanzate di programmazione. In alternativa, puoi assumere un team di sviluppo software. Tuttavia, devi comprendere come funzionano i modelli di business delle stablecoin e allocare risorse finanziarie sostanziali. Ecco come puoi iniziare.
Passo 1: Determina i Tuoi Obiettivi
Il primo passo nella pianificazione della tua stablecoin consiste nel determinare il prezzo target, il meccanismo di ancoraggio e i casi d’uso. Le stablecoin supportate da moneta fiat sono le più comuni e richiedono il mantenimento di riserve di cassa. Tuttavia, puoi combinarle con asset crittografici e titoli a breve termine, inclusi T-bill e note aziendali.
Lanciare una stablecoin algoritmica è più impegnativo e hai bisogno di un team esperto che sappia come creare una stablecoin non collateralizzata perché qualsiasi difetto tecnico può portare a risultati catastrofici.
Determina il tuo modello di entrate, se guadagnerai addebitando commissioni agli operatori e ai grossisti che desiderano acquisire la tua stablecoin o investendo in strumenti a breve termine utilizzando il tuo capitale.
Familiarizzati con le leggi applicabili. Le normative sulle stablecoin stanno diventando sempre più rigide, specialmente con l’introduzione dei quadri MiCA nell’Unione Europea.
Passo 2: Scegli la Blockchain
Scegli la blockchain su cui vuoi lanciare la tua stablecoin. Molti fattori influenzeranno la tua decisione, come l’interoperabilità, la velocità di esecuzione, il supporto della comunità e la sicurezza.
Ethereum è la rete più comune per lo sviluppo di stablecoin perché utilizza ampiamente smart contract, mentre altri protocolli, come Polygon e Avalanche, offrono una velocità di elaborazione più rapida e una migliore interoperabilità.
Passo 3: Sviluppa Smart Contracts
Gli smart contract sono programmi autoeseguibili che semplificano il tuo ecosistema. Possono emettere/bruciare token, controllare i fattori di domanda e offerta o acquistare e vendere criptovalute per mantenere l’equilibrio della tua stablecoin.
È fondamentale sviluppare e verificare correttamente la struttura dello smart contract perché codici scritti in modo errato possono causare danni significativi.
Passo 4: Costruisci l’Infrastruttura Tecnica
Crea l’intera infrastruttura tecnica della tua stablecoin, inclusa l’integrazione del portafoglio, la struttura API e l’interoperabilità con altri sistemi basati su blockchain. Puoi creare modalità di integrazione con giochi crittografici, dApps e altre applicazioni DeFi per promuovere l’uso della tua moneta.
Passo 5: Promuovi la Tua Moneta
Inizia a implementare la tua strategia di marketing per promuovere la tua stablecoin. Questo può includere offrire airdrop, sistemi di bonus e altre ricompense per i primi utenti. Puoi cooperare con scambi e broker, offrendo loro sconti e prezzi esclusivi per promuovere la tua moneta.
Passo 6: Lancia la Tua Stablecoin
Effettua le fasi finali di test e le verifiche pre-lancio prima di lanciare la tua stablecoin. Assicurati che il tuo sistema rimanga intatto mentre il mercato generale inizia a condurre operazioni utilizzando la tua moneta o acquistando e vendendo la tua stablecoin.
Conclusione
Le stablecoin offrono una vasta gamma di utilità che combinano i vantaggi delle valute decentralizzate con la stabilità della moneta centralizzata. Creare le tue stablecoin è un modo intelligente per entrare nel mercato senza preoccuparti dell’aumento della volatilità del mercato delle criptovalute.
Puoi scegliere uno dei quattro meccanismi per ancorare la tua stablecoin a un valore specifico e selezionare il modello di business che meglio si adatta al tuo stile e ai tuoi obiettivi finanziari.
