आज के क्रिप्टो बाजार की लोकप्रियता में तेजी देखी जा रही है, जिसके कारण इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग टूल और संबंधित ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी तेजी से विकसित हो रही हैं। दूसरी ओर, अधिक से अधिक क्रिप्टो कंपनियां हैं जो क्रिप्टो ट्रेडिंग से संबंधित विभिन्न सेवाएं प्रदान करती हैं और जिनके पास अपने काम की विशिष्टताओं के कारण सभी मौजूदा ग्राहकों (व्यापारियों और निवेशकों) के लिए कुछ दायित्व हैं, जिसके निष्पादन पर नियंत्रण का कार्यान्वयन सॉल्वेंसी प्रोटोकॉल का प्रमाण को हल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
यह लेख प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी प्रोटोकॉल, प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व और प्रूफ ऑफ़ लायबिलिटी घटकों पर प्रकाश डालेगा, वे कैसे काम करते हैं, और ब्लॉकचेन ऑडिट प्रक्रिया को लागू करने के लिए कौन से तरीके मौजूद हैं। अंत में, आप सीखेंगे कि प्रूफ़ ऑफ़ सॉल्वेंसी प्रक्रिया क्रिप्टो उद्योग को कैसे प्रभावित करती है।
मुख्य निष्कर्ष
- प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी का प्रमाण, प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व के प्रमाण और प्रूफ ऑफ़ लायबिलिटी प्रोटोकॉल के संयोजन का परिणाम है।
- उपयोगकर्ताओं के खातों के बारे में डेटा को सत्यापित करने के लिए डेटासेट के साथ काम करने के लिए प्रत्येक प्रोटोकॉल में मर्कल ट्री एल्गोरिदम का उपयोग किया जाता है।
- प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी का प्रमाण सुनिश्चित करने का एक तरीका एक क्रिप्टोग्राफ़िक दृष्टिकोण है जो यह साबित करने के उद्देश्य से शून्य-ज्ञान तकनीक का उपयोग करता है कि सॉल्वेंसी सत्य है।
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी क्या है?
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी एक नियम है जिसका उपयोग एक क्रिप्टो कंपनी की सॉल्वेंसी का आकलन करने के लिए किया जाता है जो अप्रत्याशित परिस्थितियों के मामले में खर्चों को कवर करने के लिए पर्याप्त राशि में अपने ग्राहकों को धनराशि का पेमेंट करने के लिए बाध्य है। दूसरे शब्दों में, इस नियम का उपयोग एक्सचेंज के सार्वजनिक वॉलेट का सत्यापन करने के लिए किया जाता है, जो परिणामों की पुष्टि करने के लिए तीसरे पक्ष के लेखा परीक्षकों द्वारा आवधिक जांच के साथ संयुक्त होता है, इसके बाद इस बात का प्रमाण दिया जाता है कि प्लेटफ़ॉर्म में अपनी संपत्ति की लिक्विडिटी बनाए रखने के लिए पर्याप्त संसाधन हैं।
चूंकि क्रिप्टो टेक्नोलॉजी की अविश्वसनीय लोकप्रियता क्रिप्टो पेमेंट प्रणालियों के उद्भव और विकास के लिए प्रेरणा थी, आज कई क्रिप्टो व्यापारी और निवेशक, साथ ही क्रिप्टो ट्रेडिंग से दूर रहने वाले लोग, अपनी क्रिप्टोकरेंसी परिसंपत्तियों को केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर संग्रहीत करना पसंद करते हैं। ऐसे एक्सचेंज वॉलेट का उपयोग करना आसान है और उपयोग करना अधिक सुविधाजनक है, और वे क्रिप्टोग्राफ़िक कुंजियों को प्रबंधित करने की कठिनाई और जोखिम को स्वयं ही समाप्त कर देते हैं। यह विधि ऑनलाइन बैंकिंग के समान है, जहां बैंकिंग संस्थान ग्राहकों की संपत्ति का प्रबंधन करने का दायित्व लेता है और उनकी सुरक्षा के लिए जिम्मेदार है, जो उनके खातों की सेवा के लिए जिम्मेदार सुरक्षा प्रणालियों की चोरी या हैकिंग के मामले में किसी भी नुकसान की पूर्ण कवरेज में तब्दील हो जाता है।
पिछले वर्ष में, क्रिप्टो क्षेत्र में कई भयानक दुर्घटनाएँ हुईं, विशेष रूप से, FTX का पतन, जिसमें लाखों निवेशक मुआवजा प्राप्त करने की संभावना के बिना जल गए, क्योंकि दिवालियापन के परिणामस्वरूप कंपनी उन्हें उनके दायित्वों का पेमेंट करने में असमर्थ थी।
FTX क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज नवंबर 2022 में ध्वस्त हो गया, और, अदालती दाखिलों के अनुसार, FTX और उसके सहयोगियों की कॉइनबेस, कॉइनडेस्क और बिनेंस सहित 50 सबसे बड़े लेनदारों के प्रति देनदारियां $3.1 बिलियन तक पहुंच गईं।
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी प्रोटोकॉल का प्रमाण क्रिप्टो और अन्य प्रकार की कंपनियों के व्यापक सॉल्वेंसी विश्लेषण की दक्षता में सुधार करने में मदद करेगा।
प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व और प्रूफ ऑफ़ लाइबिलाइटीज़ क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं?
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी, प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व और प्रूफ ऑफ़ लाइबिलाइटीज़ के प्रमाण दोनों का परिणाम है, जिसमें यह साबित करने के लिए मजबूत तंत्र हैं कि क्रिप्टो एक्सचेंज या किसी अन्य क्रिप्टो इकाई द्वारा रखी गई संपत्ति की कुल राशि उसकी देनदारियों की कुल राशि से अधिक है। इसके अलावा, यदि कोई कस्टोडियन क्रिप्टोकरेंसी में रिजर्व रखता है, तो उसे क्रिप्टो फंड रखने वाले खातों की चाबियों का स्वामित्व भी साबित करना होगा। आइए देखें कि उपर्युक्त एल्गोरिदम क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं।
प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व
प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व (PoR) एक अभिनव कंसेंसस प्रोटोकॉल है जो किसी भी समय पर्याप्त लिक्विडिटी की पुष्टि करने के लिए बाजार में सक्रिय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की जांच करने वाला गहन सॉल्वेंसी विश्लेषण प्रदान करता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उपयोगकर्ता (एक्सचेंज खाता धारक) मांग पर सभी उपलब्ध धनराशि को बिना किसी बाधा के निकाल सकें। . अंततः क्रिप्टो एक्सचेंजों के साथ-साथ क्रिप्टो बाजार में अन्य वित्तीय संस्थानों का उपयोगकर्ता संपत्तियों की सुरक्षा की पुष्टि करने और इस आश्वासन के साथ कानूनी रूप से काम करना जारी रखने में सक्षम होने के लिए ऑडिट किया जाता है कि, अप्रत्याशित परिस्थितियों के मामले में, कंपनी ग्राहकों के प्रति दायित्व अपनी आवश्यकताओं को पूरा कर सकती है।
प्रूफ ऑफ़ रिज़र्व पद्धति में डिजिटल संपत्तियों के स्वामित्व को प्रदर्शित करने के लिए क्रिप्टोग्राफ़िक सत्यापन शामिल है। यह कंसेंसस प्रोटोकॉल मेट्रिक्स पर आधारित है जो डिजिटल संपत्तियों (वर्तमान में केवल BTC) का संतुलन दिखाता है, जिसे क्रिप्टो वॉलेट ट्रैकिंग जैसे ऑनलाइन तरीकों का उपयोग करके सत्यापित किया जा सकता है। इसका उपयोग केंद्रीकृत एक्सचेंजों द्वारा अपनी सॉल्वेंसी साबित करने और ग्राहकों को आश्वस्त करने के लिए किया जाता है कि एक्सचेंज बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान जमा का पेमेंट करने में सक्षम होगा।
प्रूफ़-ऑफ़-रिज़र्व सत्यापन प्रत्येक खाते की शेष जानकारी को तथाकथित मर्कल ट्री में परिवर्तित करता है, एक एल्गोरिदम जिसका उपयोग सूचना सत्यापन और फ़ाइल अखंडता निर्धारित करने के लिए किया जाता है, और कई डेटा टुकड़ों के लिए एकल हैश की अनुमति देता है। एक हैश ट्री को एक संरचना के रूप में दर्शाया जा सकता है जिसकी शाखाएँ इसके आधार से मध्यवर्ती नोड्स तक फैली हुई हैं। डेटा अंशों का प्रतिनिधित्व करने वाली पत्तियाँ शाखाओं के सिरों पर रखी जाती हैं। जड़ हैश (मर्कल रूट) पेड़ के आधार पर है।
उपयोगकर्ता शेष डेटा को ”पत्ती” में हैश किया गया है। फिर “पत्ती” को “शाखा” बनाने के लिए धोया जाता है, और बदले में “शाखा” समूह को “जड़” बनाने के लिए धोया जाता है। ऑडिटर तब सत्यापित करता है कि एक्सचेंज के पास ब्लॉकचेन के संबंधित पते (यानी, सार्वजनिक कुंजी) हैं।
प्रूफ ऑफ़ लाइबिलाइटीज़
प्रूफ-ऑफ-रिजर्व प्रोटोकॉल के विपरीत, प्रूफ ऑफ़ लाइबिलाइटीज़ एक अधिक जटिल अवधारणा है। PoL के साथ, एक्सचेंज एक विशेष समय पर सभी देनदारियों की एक सूची प्रकाशित करता है (PoR योजना के साथ)। सिद्धांत रूप में, इस सूची में खाते की शेष राशि और प्रत्येक लेनदार का नाम शामिल हो सकता है। फिर भी, एक्सचेंज हमेशा सूची से कुछ दायित्वों को बाहर कर सकता है, इस प्रकार दिवालिया स्थिति में होने पर सॉल्वेंसी की उपस्थिति पैदा कर सकता है। इस समस्या को हल करने के लिए, प्रत्येक लेनदार को देनदारियों की खुली सूची में खुद को खोजने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। यदि कम से कम एक लेनदार सूची में नहीं होने का दावा करता है, तो विनिमय को धोखाधड़ी माना जा सकता है।
यह प्रोटोकॉल विश्वसनीय है क्योंकि यह उपयोगकर्ताओं को उन प्लेटफार्मों की तुलना में एक्सचेंज की सॉल्वेंसी के बारे में अधिक आश्वासन देता है जो इस प्रक्रिया का संचालन नहीं करते हैं। ऊपर वर्णित विधि का उपयोग करते समय, उपयोगकर्ता की गोपनीयता प्रभावित होती है क्योंकि प्रत्येक उपयोगकर्ता का नाम और खाता शेष इतिहास सार्वजनिक डोमेन में रखा जाता है। पहले, उपयोगकर्ता की गोपनीयता में सुधार के लिए दो तकनीकों के संयोजन का उपयोग किया जाता था: प्रकाशित शेष और व्यक्तिगत उपयोगकर्ता डेटा के बीच संबंध को छिपाना, साथ ही उपयोगकर्ता शेष का आंशिक प्रकाशन।
इस प्रोटोकॉल का सिद्धांत ऊपर वर्णित PoR के समान है, जो मर्कल ट्री का उपयोग करता है। कई खातों के साथ विनिमय के लिए ऐसे पेड़ का एक उदाहरण नीचे दिया गया है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि ऐलिस का 20 ETH का संतुलन एक्सचेंज की 1480 ETH की देनदारियों के कुल शेष में शामिल है, केवल लाल रंग में हाइलाइट किए गए क्षेत्र के अंदर की जानकारी की आवश्यकता है।
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी प्रदान करने के तरीके
क्रिप्टो के क्षेत्र में काम करने वाले वित्तीय संस्थान की सॉल्वेंसी को सत्यापित करने के लिए प्रूफ ऑफ सॉल्वेंसी प्रोटोकॉल के विकास के हिस्से के रूप में, दो विधियां हैं जो पेमेंट करने की क्षमता प्रदर्शित करने वाले संकेतकों का व्यापक मूल्यांकन करने में मदद करती हैं। ग्राहकों के प्रति इसके दायित्व। आइये नीचे उन पर विचार करें।
पारंपरिक तरीका
क्रिप्टो एक्सचेंज की सॉल्वेंसी को साबित करने की पारंपरिक विधि में कंपनी के पारिस्थितिकी तंत्र के सभी घटकों का अध्ययन करने के लिए एक तीसरे पक्ष की ऑडिटिंग कंपनी को शामिल करना शामिल है जो क्रिप्टो संपत्ति व्यापार तक पहुंच प्रदान करती है। ऐसे घटकों में ग्राहक खाते और उनकी सामग्री (क्रिप्टो परिसंपत्तियों की सटीक संख्या), कर्मचारियों की संख्या और संगठन की अन्य गोपनीय जानकारी शामिल है ताकि इसकी सॉल्वेंसी पर रिपोर्ट की जा सके।
इस तरह के ऑडिट की प्रक्रिया में, ऑडिटर यह जांचते हैं कि ग्राहकों के प्रति एक्सचेंज के दायित्वों को किस हद तक पूरा किया गया है। देनदारियों की गणना करने के लिए, लेखा परीक्षक ग्राहक खातों में सभी निधियों की राशि का उपयोग करते हैं, फिर इसकी तुलना प्लेटफ़ॉर्म पर भंडार की कुल राशि से करते हैं। प्रतिबद्धता सत्यापन में ग्राहक की ID के क्रिप्टोग्राफ़िक हैश का उपयोग करके ऊपर वर्णित मर्कल ट्री जैसे चरण शामिल हैं।
इस पद्धति का उपयोग करते हुए, लेखा परीक्षकों को संपूर्ण ब्लॉकचेन का विश्लेषण करने की आवश्यकता नहीं होती है क्योंकि जनता के लिए उपलब्ध एकत्रित डेटा का उपयोग किया जाता है। सत्यापन के दौरान, क्रिप्टो पते पर सभी शेष राशि एकत्रित की जाती है। एक्सचेंज पते से जुड़ी सार्वजनिक कुंजी प्रदान करके और उस पर निजी कुंजी के साथ हस्ताक्षर करके यह साबित कर सकता है कि वह उनका मालिक है।
यह भी ध्यान देने योग्य है कि आज कुछ क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं को अपने व्यक्तिगत खाते में अपनी संपत्ति की जांच करने और मर्कल ट्री के साथ सत्यापित करने की क्षमता प्रदान करते हैं कि वे वास्तव में एक्सचेंज पर क्रिप्टोकरेंसी द्वारा सुरक्षित हैं। सत्यापन में प्रत्येक विशिष्ट क्रिप्टो परिसंपत्ति से संबंधित क्रिप्टो पते की स्थिति, इसकी मात्रा, मूल्य मूल्यांकन और प्रत्येक उपयोगकर्ता के लिए प्रत्येक क्रिप्टो पते को सुरक्षित करने के लिए धन की मात्रा की गतिशीलता का ग्राफिकल विज़ुअलाइज़ेशन का पूर्ण विश्लेषण शामिल है।
क्रिप्टोग्राफ़िक तरीका
क्रिप्टोग्राफ़िक तरीका एक नवीन तकनीक का उपयोग करके चलता है जिसे शून्य-ज्ञान कहा जाता है। इस पद्धति से, एक संगठन एक क्रिप्टोग्राफ़िक प्रमाण (जेडके-प्रूफ) बना सकता है जिसके द्वारा एक पक्ष किसी तीसरे पक्ष को यह साबित कर सकता है कि उसकी सॉल्वेंसी का बयान बिना किसी अतिरिक्त जानकारी का खुलासा किए सही है।
ZK प्रूफ की तीन मुख्य विशेषताएं अखंडता, सटीकता और शून्य प्रकटीकरण हैं। टेक्नोलॉजी को सामान्य शब्दों में देखते हुए, हम कह सकते हैं कि शून्य-प्रकटीकरण प्रमाण एक ऐसी विधि है जो आपको दावे के बारे में कोई अतिरिक्त जानकारी का खुलासा किए बिना दावे की सटीकता को सत्यापित करने की अनुमति देती है। प्रोटोकॉल के भाग के रूप में, साबित करने वाला पक्ष बिना कोई अतिरिक्त डेटा प्रदान किए सत्यापनकर्ता को दावे की वैधता प्रदर्शित करता है।
शून्य-ज्ञान प्रमाण इंटरैक्टिव हो सकता है, जहां सूचक एक विशेष सत्यापनकर्ता को आश्वस्त करता है लेकिन उसे प्रत्येक सत्यापनकर्ता या गैर-संवादात्मक के लिए इस प्रक्रिया को दोहराना होगा, जहां सूचक एक प्रमाण बनाता है जिसे किसी भी व्यक्ति द्वारा उसी प्रमाण का उपयोग करके सत्यापित किया जा सकता है। शून्य-ज्ञान प्रमाणों के कई कार्यान्वयन हैं, जिनमें zk-Snarks और zk-Starks शामिल हैं, प्रत्येक अपने सिस्टम में विभिन्न तंत्रों के साथ काम करते हुए, प्रमाण दावे के एक अलग आकार, प्रमाण जाँच समय और बहुत कुछ के साथ।
प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी का क्रिप्टो उद्योग पर प्रभाव
वित्तीय रिपोर्टिंग के संदर्भ में, क्रिप्टोकरेंसी का ऑडिट करना काफी जटिल है। क्रिप्टोकरेंसी में विभिन्न जटिल विशेषताएं होती हैं और मूल्य परिवर्तन अस्थिर होते हैं। उनके नाम के बावजूद, यह मान लेना एक गलती होगी कि क्रिप्टोकरेंसी का हिसाब नकदी के रूप में किया जाना चाहिए। ऐसा इसलिए है क्योंकि IAS 7 और IAS 32 तात्पर्य यह है कि क्रिप्टोकरेंसी नकदी के बराबर नहीं है, खासकर जब से क्रिप्टोकरेंसी अभी भी वैश्विक व्यापार में पूरी तरह से वितरित होने से दूर है। साथ ही, डिजिटल परिसंपत्तियों के मूल्यांकन के लिए बुनियादी सिद्धांत समान हैं और क्रिप्टो बाजार के भीतर प्रत्येक वित्तीय संस्थान की सटीक सॉल्वेंसी जांच की अनुमति देने के लिए इसे धीरे-धीरे विश्व स्तर पर लागू किया जा रहा है।
2019 में, IASB ने निष्कर्ष निकाला कि एक क्रिप्टोकरेंसी IAS 38 में एक अमूर्त संपत्ति की परिभाषा को पूरा करती है। यदि इसे व्यवसाय के सामान्य पाठ्यक्रम में बिक्री के लिए रखा जाता है, तो यह IAS 2, इन्वेंटरी के दायरे में आता है। IASB और वित्तीय लेखा मानक बोर्ड (FASB), जो संयुक्त राज्य अमेरिका में मुख्य रूप से स्वीकृत लेखांकन मानकों को नियंत्रित करते हैं, इस बात पर सहमत हुए कि इस मुद्दे को सार्वभौमिक रूप से संबोधित करने का कोई स्पष्ट रास्ता नहीं है। इसके बजाय, लेखाकारों को डिजिटल परिसंपत्तियों की प्रकृति और वित्तीय प्रभाव पर विचार करने की आवश्यकता है ताकि यह निर्धारित किया जा सके कि उनका हिसाब कैसे लगाया जाए।
दूसरी ओर, आज, क्रिप्टोकरेंसी ऑडिट के विरोधियों को देखना संभव है जो इसे मानते हैं व्यर्थ। इस प्रकार, पूर्व हेज फंड मैनेजर और दिग्गज निवेशक, जो सबप्राइम संकट की भविष्यवाणी करने वाले पहले लोगों में से एक थे, माइकल बरी ने अपने ट्विटर पर एक पोस्ट प्रकाशित किया जिसमें उन्होंने फ्रांसीसी ऑडिटिंग फर्म के कार्यों के बारे में बताया Mazars Group, जिसने मीडिया के बढ़ते ध्यान के कारण क्रिप्टो एक्सचेंजों की सेवा को निलंबित कर दिया। उन्होंने कहा कि सभी निवेशक बिनेंस, कूकॉइन और क्रिप्टो डॉट कॉम जैसे क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए संकलित भंडार की पुष्टि करने वाली रिपोर्ट से संतुष्ट नहीं हैं। कई प्रभावशाली क्रिप्टो समुदाय के सदस्यों ने बैरी के बयान से सहमति जताते हुए ऐसे दस्तावेज़ों की खुले तौर पर आलोचना की है।
संभावना की उच्च डिग्री के साथ, प्रूफ ऑफ़ सॉल्वेंसी प्रोटोकॉल क्रिप्टो संगठनों के लिए ऑडिट मानकों के विकास में महत्वपूर्ण योगदान देगा, जिसमें क्रिप्टो के धोखाधड़ी कार्यों से उत्पन्न होने वाले नकारात्मक परिणामों को रोकने के लिए कई देशों के विधायी ढांचे के भीतर भी शामिल है। कंपनी, जो निवेशकों की ओर से पूंजी के नुकसान में व्यक्त की जाती है, साथ ही ऐसी स्थितियाँ बनाने में मदद करती है जो क्रिप्टो पर अशांत स्थितियों से जुड़ी अप्रत्याशित परिस्थितियों के मामले में एक्सचेंज या किसी अन्य क्रिप्टो-वित्तीय संगठन की पूर्ण सॉल्वेंसी सुनिश्चित करने में मदद करती हैं।
निष्कर्ष
क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र के इतिहास में कई गंभीर घटनाओं के बाद, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के ऑडिट के नए तरीकों का उद्भव क्रिप्टो ट्रेडिंग में शामिल सभी संस्थाओं के लिए सुरक्षा प्रणालियों के विकास का एक नया दौर होगा, जो न केवल इससे बचने में मदद करेगा। कपटपूर्ण कार्यों के कारण होने वाले नकारात्मक परिणाम क्रिप्टो क्षेत्र के बाहर जटिल संगठनों के सत्यापन और सत्यापन प्रणालियों के विकास के लिए एक ठोस आधार भी बनाते हैं।
